中国已经加入WTO，面对大量涌入中国市场的国外金融机构，其从业人员都拥有大概念理财的素质，而目前中国没有高质量、高层次的理财人员，将来会处于十分被动的竞争地位。上海要成为国际金融**，光靠建设现代化金融大厦是不够的，还必须拥有高素质的金融人才去配套才行。大概念理财这门新知识的普及，对于金融界从业人员的智力再开发及全行业金融服务水平质量的提高具有很重要的意义。
本书主要供金融、会计、法律、社保等行业的专业人员作理财工作的参考读物，此外，亦可供普通市民和在校大学生们阅读。

**章 绪论
**节 国内理财业的现状
第二节 发展理财业的重要意义
第三节 理财业发展前景的展望
思考题
第二章 理财学概述
**节 理财的定义
第二节 发展理财业的必要性
第三节 理财的效果
第四节 理财的发展历史及现状
思考题
第三章 人生理财设计基础
**节 人生理财设计
第二节 人生理财设计的准备工作
第三节 现金流量表的制作
第四节 现金流量表的分析
思考题
第四章 理财策划的基本步骤
**节 顾客目标的明确化和数值化
第二节 顾客信息的收集
第三节 顾客依靠信息的分析
第四节 理财策划报告书的制作
第五节 理财策划报告书的援助实施
第六节 理财策划报告书的定期优化
思考题
第五章 理财师的基本条件
**节 理财题的人品要求
第二节 理财师**的知识体系
第三节 理财师伦理道德规范
思考题
第六章 理财师与理财业务
**节 理财师的分类
第二节 理财师服务的收费问题
第三节 理财师如何与顾客沟通
第四节 国外理财师如何拓展业务范围
思考题
附录
后记