《金融理财原理》是AFP(金融理财师)资格认证考试系列参考用书之一,该修订版由国内享有盛誉、经国际金融理财标准委员会(FPSB)认可的专业金融理财培训机构北京金融培训**(BFEC)联合北京当代金融培训有限公司组织编纂,是国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSB China)**的AFP资格认证培训和考试参考教材。
该修订版根据《2009年AFP资格认证教学与考试大纲》对**版知识点进行了调整,对超纲或者不符合发展的部分内容进行了删除,根据*新的法律和政策对相关内容进行了更新,并对**版教材中内容比较陈旧的数据、图表等进行了更新与替换。
《金融理财原理》共包括5篇:金融理财基础知识与技能、投资规划、风险管理与保险规划、基础员工福利与退休计划、基础税务与遗产筹划。本修订版依旧分上下两册,第1篇的内容为上册,第2、3、4、5篇的内容为下册。
本书适合参加AFP(金融理财师)资格认证培训和考试的学员、财经专业研究生和高年级本科生,以及对金融理财感兴趣的读者。

第1篇 金融理财基础知识与技能
**章 金融理财概述
**节 金融理财的定义
改革开放30多年来,我国国内生产总值(GDP)的持续快速增长强有力地带动了我国居民个人财富水平的迅速提高。来自中国人民银行的统计数字表明,截至2008年年底,我国居民储蓄存款总额已经突破20万亿元人民币。
随着个人财富水平的增长和个人财富意识的觉醒,近年来个人理财在我国成为一个相当流行的概念。个人理财业务也随之成为包括银行、证券、保险、基金、信托、金融咨询等金融机构的竞争焦点。市场上出现了“理财”“个人理财”“理财规划”“财务规划”“财务策划”“金融策划”“财富管理”“财务顾问”等等称谓的个人金融理财服务。
由于许多金融机构和金融专家从不同角度给出了不同的对个人金融理财服务的称谓,国内业界和消费者一直对“个人理财”的称谓、定义和内涵缺乏统一的、清晰的认识。这种状况不仅容易引起消费者的误解,客观上也不利于金融机构自身对个人理财业务范围和内容的界定.
一、什么是金融理财
对于什么是金融理财,我国金融服务消费者给出的典型回答包括:理财就是提高投资收益,理财就是迅速致富,或者理财就是节税安排。对于理财概念的这样一些错误的认识,会使消费者在接受理财服务时犯一些低级错误而导致失败和损失。比如有些人根本不清楚个人的中长期财务目标;有些人过分强调收益率而忽视金融理财师的职业道德和胜任能力,忽视金融理财师水平资格证书;有些人仅着眼于短期收益而忽略长期表现;有些人将个人理财与投资规划混为一谈;有些人将理财投资组合混同银行存款;有些人看不到投资风险;有些人对投资收益抱有不切实际的期望;有些人把个人理财局限为税务筹划。这些认识上的错误或局限极有可能使金融理财服务的消费者遭受重大损失。
……

第1篇 金融理财基础知识与技能
**章 金融理财概述
**节 金融理财的定义
一、什么是金融理财
二、如何定义金融理财
第二节 金融理财的意义和价值
一、理财是人生平衡收支的需要
二、理财是居民财富水平提高的结果
三、理财是居民支出结构变化的产物
四、金融决策复杂化推动了理财的发展
五、金融理财服务是金融竞争加剧的结果
六、金融理财的作用
七、金融理财的内容
第三节 国际CFP资格认证制度的发展沿革
一、什么是CFP商标?
二、CFP资格认证制度的起源与发展
三、CFP资格认证事业的发展前景
第四节 中国CFP资格认证制度的建立与发展
第五节 成为CFP专业人士的路径
思考题
第二章 CFP资格认证制度
**节 两级认证制度
一、AFP资格认证与CFP资格认证
二、AFP资格认证
三、CFP资格认证
第二节 “4E”认证标准
一、教育
二、考试
三、从业经验
四、职业道德
五、继续教育
第三节 金融理财师职业道德准则
一、金融理财师的职业道德
二、美国金融理财标准委员会制定的职业道德准则
三、FPSB China制定的职业道德准则
第四节 金融理财师执业操作准则
一、美国的金融理财师执业标准
二、FPSB China制定的执业操作准则
第五节 金融理财师纪律处分办法
一、制定目的
二、适用范围
三、纪律组织
四、违纪行为
五、纪律处分种类
六、纪律处分程序
七、纪律处分的变更与撤销
思考题
第三章 金融机构功能与监管
**节 金融体系和金融市场概述
一、金融市场的参与者
二、金融市场参与者的角色
三、金融市场的融资方式
四、金融市场的融资工具
五、金融市场的分类
第二节 金融机构的主要功能
一、**银行
二、政策性银行
三、商业银行
四、保险公司
五、证券公司
六、基金管理公司
七、信托投资公司
八、财务公司
九、金融租赁公司
十、金融控股公司
第三节 中国的金融监管制度
一、我国的金融监管体系
二、金融监管的法律法规
三、金融监管的主要内容
四、金融监管的主要措施和手段
五、金融行业自律性组织
思考题
第四章 与金融理财相关的经济学基础知识
**节 基本供求模型
一、需求和需求曲线
二、供给和供给曲线
三、供求均衡——均衡价格的确定以及价格对供求的调整
四、需求弹性
第二节 宏观经济变量
一、国民收入账户
二、国民收入的基本公式
第三节 宏观经济政策
一、货币政策
二、财政政策
第四节 通货膨胀
一、通货膨胀及其货币数量论解释
二、通货膨胀分类
三、菲利普斯曲线
四、通货膨胀的后果
第五节 国际收支和汇率
一、国际收支
二、汇率
练习题
第五章 金融理财与法律
第六章 农户价值取向和行为特性
第七章 金融计算工具与方法
第八章 家庭财务报表和预算的编制与分析
第九章 居住规划与房产投资
第十章 教育金规划
第十一章 家庭信用管理
第十二章 生涯事件的理财规划
第十三章 综合理财规划实务
第十四章 综合理财规划案例示范