金融是市场经济制度中*重要的组成部分之一，没有金融就没有市场经济；同时，现代市场经济是法制经济，现代金融也必然是法制金融。金融法制成为现代市场经济建设中*为重要的内容之一。金融是否稳健，无论是对于世界经济，还是对于一国经济之持续、健康、协调发展都有举足轻重的影响。就一国而言，金融从大到**，小到百姓，无不息息相关。金融法制正是金融稳健之关键。没有健全的金融法制，就没有健全的金融市场，就不会有健全的现代市场经济。学习和研究金融法律制度的原理与了解我国金融立法之实际，对我国金融法制建设有着重大意义。
本书适应我国加入WTO的形势及近年来我国许多金融法律法规的修改，许多金融法学教材已不能较好地适应教学使用的实际，充分借鉴其他学者已出版的金融法教材优点，集中加强金融法的金融基础理论内容，注重阐明金融法的基本原理和基本制度，大量借鉴和吸收了金融法学的*新研究成果。同时，本书也是主编及参与撰稿的各位作者在多年的法学、金融学、管理学等专业教学实践及参与金融法律实践的成果。

**章 金融法总论
**节 金融概述
一、金融与金融形态
、金融（finance），即资金融通之意，从经济意义上讲，就是资金的富余者与资金的短缺者之间进行的资金有偿调剂。金融业，则是以货币资金的融通为事业进行经营或管理的一个行业。
依完全市场之理论，市场通过资源的价值化，通过资源的价格，借助于市场供求而使资源能够流向出价*高的利用者手中，即借助市场供求使资源流向可*大化利用或发挥其效用者的手中，从而达到资源利用效益的*大化，社会福利的*大化，即经济学中所谓的帕累托*优。这种市场条件下资源分���的价值化，使货币配置成了资源配置的*有效的手段，并造成市场条件下的这样一种事实，即在物质资源领域，有了货币，就可获得任何资源。正是这一原因，资金占有和分配等制度成为现代市场经济发展中*为重要的制度之一。
从融资过程中形成的法律关系来看，现代金融可以分为两大基本形态，即直接金融（direct finance）和间接金融（indirect finance）。在直接金融中，资金的供给方（富余方）与资金的需求方（短缺方）之间直接形成法律关系，即借贷债权债务法律关系；而间接金融中，供给方与需求方之间则不形成法律上之关系，而是分别与金融中介机构形成法律上之关系，即供给方与银行等中介机构形成债权债务关系，需求方与银行等金融中介机构形成债权债务关系。两种不同的融资形态各有不同优势。直接金融供求双方联系紧密，筹资成本小而资本收益大；但其缺点亦很明显，即资金数量、期限、利率等受较多限制，融资工具流动性受金融市场发育程度限制，资金供给方承担较大风险。而间接融资中金融中介机构具有优势的专业知识，可以较好地化解信息不对称带来的风险；多样化的融资工具可以灵活方便地满足融资需求；金融机构可通过多样化的策略降低风险；有利于提高规模效益。其缺点是真正的资金供求双方联系被割断，不利于资金供给方监督和约束资金使用；对资金使用方来说，成本加大；对资金供给方来说，收益减少。
……

**章 金融法总论
**节 金融概述
第二节 金融法基本理论
第二章 **银行法律制度
**节 **银行概述
第二节 **银行的职能及其法律地位
第三节 **银行的公共服务职能制度
第四节 **银行的信用控制职能制度
第五节 **银行的金融监管职能制度
第六节 中国人民银行法
第三章 银行业监管法律制度
**节 中国银行业监管法概述
第二节 银行业金融机构许可与撤销
第三节 银行业**管理人员任职资格管理制
第四节 银行业业务监督管理法律制度
第五节 有效银行监管的核心原则
第六节 有效银行监管核心原则的评价
第四章 商业银行法律制度（上）
**节 商业银行及商业银行法概述
第二节 商业银行组织法
第三节 商业银行的经营原则及业务范围
第四节 商业银行监督管理
第五章 商业银行法律制度（下）
**节 存款负债业务法律制度
第二节 其他负债业务法律制度
第三节 贷款资产业务法律制度
第四节 贷款担保法律制度
第五节 商业银行中间业务法律制度
第六章 政策性银行法律制度
**节 政策性银行概述
第二节 政策性银行的法律地位
第三节 政策性银行法及中国政策性银行
第七章 非银行金融机构管理法
**节 非银行金融机构概述
第二节 城、乡信用合作社
第三节 金融租赁法
第四节 其他非银行金融机构法
第八章 票据法律制度
**节 票据与票据法概述
第二节 票据法律关系
第三节 票据行为
第四节 票据权利与利益偿还请求权
第五节 票据抗辩
第六节 违反票据法的法律责任
第九章 支付结算法律制度
**节 银行账户管理法
第二节 支付结算概述
第三节 信用证结算
第四节 支付结算纪律与责任
第五节 电子资金划拨
第十章 证券法律制度
**节 证券及证券市场概述
第二节 证券法概述
第三节 证券市场主体法律制度
第四节 证券从业人员从业资格与任职资格管理
第五节 证券发行法律制度
第六节 证券信息披露制度
第七节 证券上市和交易制度
第八节 上市公司收购概述
第九节 协议收购与要约收购
第十节 证券监管及证券法律责任制度
第十一章 证券投资基金法律制度
**节 证券投资基金概述
第二节 证券投资基金的设立、募集与交易法律制度
第三节 基金托管人和基金管理人法律制度
第四节 证券投资基金契约
第五节 证券投资基金的运作、终止和监管
第十二章 期货法律制度
**节 期货、期货市场及期权概述
第二节 期货市场的产生和发展
第三节 期货法及期货监管概述
第四节 期货市场主体法律制度
第五节 期货从业人员资格管理法律制度
第六节 期货交易法律制度
第十三章 信托法律制度
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第十四章 保险法律制度
第十五章 涉外金融法
主要参考文献
后记