个人财务规划是一种综合的金融服务，专业的个人财务规划人员，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，和客户共同确定其理财目标体系，*终帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案。它不局限于向客户提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新。个人财务规划是针对对客户整修一生而不是某个阶段的规划，它包括个人/家庭生命周期全天候阶段的资产、负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。
本书内容一共包括三大部分。**部分是个人财务规划的概念和内容。第二部分是个人财务规划和理论与技能。第三部分是个人财务实务，它将教会专业理财人员如何建立和界定与客户的关系，收集客户个人信息和财务信息，分析客户的财务期望，与客户共同确定基财务目标体系。

**部分 个人财务规划的概念和内容
**章 个人财务规划基础
**节 个人财务规划的概念
一、“个人财务规划”或“个人理财”的定义
二、个人财务规划的主要内容
三、个人财务规划的流程
第二节 个人财务规划行业的历史、发展和现状
一、美国个人财务规划业的历史、发展和现状
二、国际个人财务规划业的发展
三、中国个人财务规划业发展的现状
附录1-1 中国个人财务规划业发展的市场环境——中国**城市家庭财产调查
第二章 个人财务规划资格
**节 注册金融理财师（CFP）资格认证制度的简要介绍
第二节 西方**CFP执照持有者的从业状况
第三节 注册金融理财师（CFP）执业操作准则
第四节 注册金融理财师（CFP）职业道德准则
第二部分 个人财务规划的理论与技能
第三章 货币的时间价值与利息理论基础���识
**节 利息及其度量
第二节 年金
第四章 个人/家庭的会计和财务管理
**节 关于个人/家庭的会计和财务管理的基本原则和概念
第二节 个人/家庭资产负债表的编制及其分析
第三节 个人/家庭损益表的编制及其分析
第五章 现金及个人信贷管理
**节 不同家庭收入来源的特征及其管理
第二节 个人/家庭预算的编制与控制
第三节 个人/家庭储蓄的运用策略
第四节 紧急备用金
第五节 个人信贷管理
第六章 投资规划
第七章 个人/家庭居住与抵押融资规划
第八章 教育投资规划
第九章 个人风险管理与保险规划
第十章 个人税务筹划
第十一章 退休规划
第十二章 遗产规划
第三部分 个人财务规划实务
第十三章 建立和定义与客户的关系
第十四章 收集资料、判断客户目标和期望
第十五章 分析、评价客户财务状况
附录 利息及年金函数表
参考文献

书评
风靡全球的新兴行业，理财人员的必读圣经。我们不能说，这是一套十全十美的、成熟的金融理财教材。但是，我们可以说，这是在国际CFP理事会指导下的，动员了全球华人专家的，在中国人民银行研究生部、北京大学和清华大学教授们能力合作下的中国**套本土化的金融理财师教材。