长期以来，我国银行业缺乏统一的行业从业人员资格和上岗专业标准。随着我国金融体制改革的深化以及金融市场开放步伐的加快，经过专业培训并具备专业素质的银行业从业人员队伍是我国金融业健康、长足发展的必要基础。2006年6月6日，中国银行业协会推出了银行业从业人员资格认证考试制度。本书作为中国银行业从业人员资格认证考试的参考用书，可以为参加考试的人员提供有力的帮助。本书的内容包括了银行个人理财业务的专业知识、专业技能、客户服务以及行业规范和法律法规等四个部分，涵盖了银行个人理财从业人员在开展个人理财业务活动中需要了解和掌握的个人理财业务基础知识、个人理财产品、理财顾问服务、综合理财服务、客户关系管理、顾问式营销、监管部门对个人理财业务的管理规范以及与个人理财业务相关的法规等八个方面的知识、技能和行为规范。

第1章 个人理财业务专业知识
1.1 个人理财基础
1.1.1 个人理财业务的概念
1.1.2 生命周期与个人理财
1.1.3 个人理财的外部环境
1.2 个人理财产品
1.2.1 银行理财产品
1.2.2 证券产品
1.2.3 金融衍生产品
1.2.4 其他理财产品
1.2.5 理财产品综合分析
1.3 个人理财专业基础
1.3.1 货币的时间价值
1.3.2 收益的分类和度量
1.3.3 风险的分类和度量
1.3.4 投资组合基础
本章思考题
第2章 个人理财业务专业技能
2.1 理财顾问服务
2.1.1 理财顾问服务概述
2.1.2 客户分析
2.1.3 客户财务规划
2.1.4 投资规划
2.2 综合理财服务
2.2.1 理财计划概述
2.2.2 理财计划的设计
2.2.3 理财计划的管理
2.2.4 理财计划销售过程中应注意的问题
本章思考题
第3章 个人理财业务营销
3.1 个人理财业务中的销售
3.1.1 建立客户关系
3.1.2 理财产品销售
3.1.3 营销策略
3.2 个人理财业务中的客户关系管理
3.2.1 客户关系管理概述
3.2.2 客户关系管理的内容
3.2.3 客户关系管理系统
本章思考题
第4章 个人理财业务相关法律法规和职业道德操守
4.1 个人理财业务人员的职业道德操守
4.2 个人理财业务的监管要求
4.3 个人理财业务的风险管理
4.4 个人理财业务活动涉及的相关**法律
4.5 个人理财业务活动涉及的相关部门规章
本章思考题
参考文献