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金融的背叛: 恢复市场信心的十二项改革
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金融的背叛: 恢复市场信心的十二项改革

  • 作者:乔治·乌杜
  • 出版社:东方出版社
  • ISBN:9787506090100
  • 出版日期:2017年01月01日
  • 页数:0
  • 定价:¥39.00
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    文章节选
    PREFACE 金融如此重要,岂可仅仅交予金融家之手?
    中国之旅___ 001
    金融家背叛了金融___ 004
    金融业背叛了经济___ 005
    央行为何没能洞见危机?___ 007
    债务与股本:过度负债之殇___ 008
    次债骗局___ 011
    解密金融___ 014
    金融幻术师___ 017
    监管的全新前景___ 018

    CHAPTER 1 停止欺诈消费者
    出了岔子的银行系统___ 024
    拒不认错___ 025<div align="center"> <table border="0" cellspacing="0" cellpadding="0" align="left"> <tbody> <tr> <td width="628"> <p align="left"><b>PREFACE</b><b> 金融如此重要,岂可仅仅交予金融家之手?</b></p> <p align="left">中国之旅___ 001</p> <p align="left">金融家背叛了金融___ 004</p> <p align="left">金融业背叛了经济___ 005</p> <p align="left">央行为何没能洞见危机?___ 007</p> <p align="left">债务与股本:过度负债之殇___ 008</p> <p align="left">次债骗局___ 011</p> <p align="left">解密金融___ 014</p> <p align="left">金融幻术师___ 017</p> <p align="left">监管的全新前景___ 018</p> <p align="left"> </p> <p align="left"><b>CHAPTER 1</b><b> 停止欺诈消费者</b></p> <p align="left">出了岔子的银行系统___ 024</p> <p align="left">拒不认错___ 025</p> <p align="left">银行欠纳税人的债___ 028</p> <p align="left">别再用信用卡欺诈消费者了___ 030</p> <p align="left">信用评分机构:消费者的催命人___ 031</p> <p align="left">堪比高利贷的利率___ 032</p> <p align="left">新形式的欺诈___ 033</p> <p align="left">保护消费者免受金融恶行之害___ 034</p> <p align="left">影子金融的风险___ 035</p> <p align="left">恢复公众信任___ 036</p> <p align="left"> </p> <p align="left"><b>CHAPTER 2</b><b> 规范薪酬制度</b></p> <p align="left">银行家到底值什么价?___ 043</p> <p align="left">公司规模能否为薪酬提供合理性?___ 044</p> <p align="left">根据资本调整薪酬___ 046</p> <p align="left">投资银行的转型之路___ 048</p> <p align="left">高盛的“金童玉女”们___ 049</p> <p align="left">短期与长期之辩___ 053</p> <p align="left">天价薪酬引发的怒火___ 055</p> <p align="left"> </p> <p align="left"><b>CHAPTER 3</b><b> 让董事会真正负起责任</b></p> <p align="left">任人唯亲的��事选拔___ 061</p> <p align="left">CEO 是否应兼任董事长?___ 062</p> <p align="left">董事会的不透明度___ 064</p> <p align="left">?将独立性、胜任性和多样性相结合___ 065</p> <p align="left">获得真正的掌控力___ 066</p> <p align="left">政府持股或对公治理的践踏___ 068</p> <p align="left">机构投资者的沉默___ 069</p> <p align="left">养老基金的管理问题___ 071</p> <p align="left">作为股东的保险公司___ 072</p> <p align="left">担当责任___ 073</p> <p align="left"> </p> <p align="left"><b>CHAPTER 4</b><b> 重整监管部门</b></p> <p align="left">支离破碎的监管部门___ 079</p> <p align="left">欧洲监管部门的缺失___ 080</p> <p align="left">与政界的关系___ 082</p> <p align="left">央行是合格的监管者吗?___ 083</p> <p align="left">央行必须维持自治___ 085</p> <p align="left">保护投资者:完善信息发布___ 086</p> <p align="left">证券交易委员会的失职___ 088</p> <p align="left">伯纳德·麦道夫的庞氏骗局___ 090</p> <p align="left">美国银行收购美林证券案 ___ 092</p> <p align="left">AIG 的“内爆”___ 093</p> <p align="left"> </p> <p align="left"><b>CHAPTER 5</b><b> 制约金融创新</b></p> <p align="left">金融衍生品堪比大规模杀伤性武器?___ 098</p> <p align="left">是信用违约掉期,还是超级降落伞?___ 099</p> <p align="left">卖空如同定时炸弹___ 101</p> <p align="left">改革资产证券化___ 103</p> <p align="left">私募股权基金___ 106</p> <p align="left">退出投资策略___ 107</p> <p align="left">私募股权的增值价值___ 108</p> <p align="left">全球参与___ 109</p> <p align="left">受累于债务的模式___ 109</p> <p align="left">不惜代价地削减成本___ 111</p> <p align="left">黑石大戏___ 112</p> <p align="left">创新之限___ 113</p> <p align="left">比特币,又一个庞氏骗局___ 114</p> <p align="left">LIBOR 操纵案___ 115</p> <p align="left">外汇市场___ 118</p> <p align="left"> </p> <p align="left"><b>CHAPTER 6</b><b> 重归透明简单</b></p> <p align="left">沟通的失败___ 123</p> <p align="left">清晰表达的缺位___ 125</p> <p align="left">金融教育不在学校课程设置之中___ 126</p> <p align="left">?金融信息应完整易懂___ 128</p> <p align="left">保护散户___ 129</p> <p align="left">金融分析师面临的利益冲突___ 131</p> <p align="left">信息透明是一种境界___ 133</p> <p align="left"> </p> <p align="left"><b>CHAPTER 7</b><b> 确保资本诚信</b></p> <p align="left">维护股东权益是金融稳健的保障___ 138</p> <p align="left">过度负债危及可持续发展 ___ 140</p> <p align="left">股东权益应加以扩大___ 141</p> <p align="left">监管部门如何保障资本诚信?___ 143</p> <p align="left">资本比率:SEC 在2004 年弃之不顾的职责___ 144</p> <p align="left">股东利益*大化不应是**标准___ 145</p> <p align="left">必要的承诺___ 146</p> <p align="left"> </p> <p align="left"><b>CHAPTER 8</b><b> 给评级机构戴上紧箍咒</b></p> <p align="left">评级机构的所有权和治理___ 150</p> <p align="left">评级机构的报酬问题___ 151</p> <p align="left">结构性产品的评级不再可信___ 152</p> <p align="left">公司债务评级必须进一步深化___ 153</p> <p align="left">国家主权评级合理吗?___ 154</p> <p align="left">对评级机构的监管___ 157</p> <p align="left">评级机构接受国会质询___ 158</p> <p align="left">让评级机构担起责任___ 159</p> <p align="left"> </p> <p align="left"><b>CHAPTER 9</b><b> 重新界定金融风险</b></p> <p align="left">系统性风险可控吗?___ 164</p> <p align="left">主要风险:大而不倒___ 165</p> <p align="left">对流动性风险的可靠估算___ 167</p> <p align="left">风险监控___ 168</p> <p align="left">风险透明度___ 169</p> <p align="left">构建风险防范意识___ 170</p> <p align="left"> </p> <p align="left"><b>CHAPTER 10</b><b> 监督资本市场:关于对冲基金</b></p> <p align="left">对资本市场的监管是否有效?___ 175</p> <p align="left">对冲基金是威胁吗?___ 176</p> <p align="left">行动型对冲基金___ 177</p> <p align="left">长期资本管理公司和俄罗斯债券危机:被忽略的警报___ 179</p> <p align="left">Amaranth 基金因天然气价格巨亏___ 181</p> <p align="left">对冲基金的融资者:大宗经纪___ 182</p> <p align="left">欧盟的对冲基金监管新规___ 185</p> <p align="left">对冲基金的未来___ 187</p> <p align="left"> </p> <p align="left"><b>CHAPTER 11</b><b> 让咨询顾问言而有信</b></p> <p align="left">投资银行人士的“公平意见”___ 192</p> <p align="left">来自律师的合法认定___ 195</p> <p align="left">审计师的账目认证___ 198</p> <p align="left">意见的价值___ 200</p> <p align="left"> </p> <p align="left"><b>CHAPTER 12</b><b> 全球维度</b></p> <p align="left">合作模式还是规范模式?___ 207</p> <p align="left">欧洲的挑战:构建监管体系___ 208</p> <p align="left">欧洲央行的监管:欧盟的治理难题___ 209</p> <p align="left">亚洲的情况___ 211</p> <p align="left">20 国集团的局限___ 213</p> <p align="left">徒有其表的金融稳定委员会___ 214</p> <p align="left">国际清算银行是全球监管机构的*佳候选___ 215</p> <p align="left">巴塞尔协议III ___ 216</p> <p align="left">国际证券事务监察委员会组织___ 217</p> <p align="left">对众多机构的协调___ 219</p> <p align="left"> </p> <p align="left"><b>CONCLUSION</b><b> 突兀的道德问题</b></p> <p align="left">金融的根本职责是什么?___ 224</p> <p align="left">没有透明,何来信任___ 225</p> <p align="left">监管部门应重新聚焦于自身职责___ 226</p> <p align="left">从两房危机看政府的财政健全与诚信问题___ 226</p> <p align="left">不要让银行被交易员掌控___ 228</p> <p align="left">凯维埃尔诈骗案与法国兴业银行___ 230</p> <p align="left">消除自营交易的利益冲突___ 232</p> <p align="left">重申金融的社会责任___ 233</p> <p align="left">让董事担责___ 234</p> <p align="left">回归本源___ 235</p> </td> </tr> </tbody> </table> </div>显示全部信息前 言序言媒体评论 很荣幸有机会和Ugeux先生共事,工作当中的Ugeux先生坦诚、专业、深刻,正如这本书——身为金融家的他挺身而出,鞭挞“金融的背叛”,用通俗易懂的语言向读者普及2008年金融危机背后的真相,读来酣畅淋漓,同时也给中国金融行业以深刻的警示。这位“呐喊”的学者,引人思考。 ——胡务 安盛天平董事长兼CEO 2007—2008年的全球金融危机已经暴露了全球金融体系和市场的许多缺陷和错误路线。George Ugeux的《金融的背叛:恢复市场信心的十二项改革》这本书用*简单的方式为读者全面记录和分析了这些问题。他还提出了针对金融体系改革的方案,而这些方案有的已经被执行和采纳。我强烈**这本书。 ——洪川(Hung Q. Tran) 国际金融公司协会(IIF)常务董事 免费在线读金融家背叛了金融
    当下,金融家对金融的背叛已是毋庸置疑,为了追求自身薪酬利益的*大化,他们早已与自己的核心业务渐行渐远。多数金融机构都因涉足自营交易而充斥着大量投机泡沫。危机后颁布的“沃尔克规则”对这种风险进行了限制,但欧洲并不在其管制之列。*于亚洲,多数国家*今仍允许自营交易。
    危机情景之下,世界各地的关注者错愕不已地发现,美国自诩“令全世界都为之羡慕的市场”和“全球*佳的监管制度”(美国证券交易监督委员会主席阿瑟·莱维特语)原来只是一个泥足的巨人;或者用中国人的话来说,就是个“纸老虎”。美国市场曾拥有*高无上的地位,被人们视为不可动摇的神话。现如今,这一切都因其领导人的贪婪自大,因其对自身监管制度的骄矜自得、盲目自信而土崩瓦解。
    引发危机的罪魁祸首不是别人,正是这些不请自来,突兀进入公众视线的金融家们。这些人肆无忌惮的行为让所有人都被逼到了悬崖边上。他们本应安分守己,低调行事,而不是登上各大媒体的头版头条;他们本应谨言慎行,小心操持业务,而不是惹下弥天大祸后跑到政府那里搬救兵,甚*被美国国会当成罪犯看待。2010 年1 月的达沃斯世界经济论坛上,一名美国投资银行家坦承,银行家如今已和恐怖分子没什么两样了。
    即使在八年后,金融的公信力仍旧不曾恢复。我在此要强调的是,如果金融家们仅仅是被动“遵守规定”而在行为本质上依然故我,那他们就不足以担负起他人财产托管者的职责,也就无法重新赢得人们的信任。
    各种救助金融业的纾困措施为何会令公共资源不堪重负?其原因之一就是,在这场自1929 年以来*大金融崩盘中,我们的政府、监管部门和央行也并不能置身事外。
    金融业背叛了经济
    由于金融家们的背叛,金融业也背离了经济。金融自身成为了目的,而不再关乎其理应发挥的社会与经济作用。更有甚者,金融家们已经全然不记得,这个行业的全称是“金融服务业”。实际上,他们保留了“金融”两字,却将“服务”抛诸脑后。在行业各个层面,情况皆是如此。
    其结果便是经济自身也被迫坐到了轮盘赌桌前。现行的制度使得经济轻易被金融所绑架,正因如此,奥巴马总统在2010 年1 月27 日国情咨文演讲时才会强调指出:“我们不能让那些包括募集存款机构在内的金融机构引发危及整体经济的风险。”
    此次危机的特别之处就在于,其在金融业内部产生,并由金融机构和金融家所引发。但也是美国行政和监管部门的放任政策使危机成为可能,这些经济巨轮的掌舵者未能发现迎面而来的冰山,也未能对这场席卷金融系统乃*整个经济体系的大海啸有所预见。
    目录
    PREFACE 金融如此重要,岂可仅仅交予金融家之手?
    中国之旅___ 001
    金融家背叛了金融___ 004
    金融业背叛了经济___ 005
    央行为何没能洞见危机?___ 007
    债务与股本:过度负债之殇___ 008
    次债骗局___ 011
    解密金融___ 014
    金融幻术师___ 017
    监管的全新前景___ 018

    CHAPTER 1 停止欺诈消费者
    出了岔子的银行系统___ 024
    拒不认错___ 025
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