本书通过互联网金融、社会化媒体、大数据分析、数字技术等,将财富管理行业向更**的、以客户为**的咨询流程转变。目标导向即通过新的金融、机器、网络技术来满足客户的个性化需求。
智能投顾(Robo-advisor)和金融科技创新(FinTech)*近成了全球热点。市场的力量正在改变银行和融资顾问原有的商业模式,向由机器人技术驱动的商业模式转化。理财经理正站在数字化浪潮的震荡中, 几百年来根深蒂固的行业格局逐渐从方方面面开始发生改变。
本书揭示了促成创新思维的各种力量, 密切审视了财富管理行业发生的革命, 尤其是数字化咨询、个性化投资和能够洞察客户行为的认知分析方法。本书的目标是改善金融顾问和客户之间的投资体验, 让他们得以用更为直观的、目标导向的投资话语进行交流。不管是金融科技公司还是从事数字化的机构, 谁能利用智能投顾进行目标导向的投资, 谁就*有希望超越对手。<div></div> <div> <p>本书通过互联网金融、社会化媒体、大数据分析、数字技术等,将财富管理行业向更**的、以客户为**的咨询流程转变。目标导向即通过新的金融、机

序言

**部分个性化的个人理财

第1章创新理论:从智能投顾到目标导向的投资与游戏化

一个充满活力的金融科技生态系统

什么是智能投顾、目标导向的投资和游戏化

个性化为王

创新理论

如今,资产管理乱象骤起,这本书明确阐释了应该如何利用智能投顾和目标导向的投资等创新成果获得收益。财富管理行业正在被重新定义。智能投顾将彻底改变金融机构对大量富裕客户的服务方式。目标导���的财富管理正成为高净值公司的黄金准则。