您好,欢迎光临有路网!
保险业可疑交易识别指引及案例
QQ咨询:

保险业可疑交易识别指引及案例

  • 作者:刘兴亚 陶诚
  • 出版社:中国金融出版社
  • ISBN:9787504990709
  • 出版日期:2017年07月01日
  • 页数:102
  • 定价:¥22.00
  • 关注微信领礼券
    城市
    店铺名称
    店主联系方式
    店铺售价
    库存
    店铺得分/总交易量
    发布时间
    操作

    新书比价

    网站名称
    书名
    售价
    优惠
    操作

    图书详情

    内容提要
    《保险业可疑交易识别指引及案例》强调实用性,主要包括四部分内容。靠前部分,哪些保险产品和业务存在洗钱风险?根据日常了解及相关案件梳理了保险业洗钱高风险产品和业务环节及相对应的洗钱方式;第二部分,如何识别可疑交易?通过剖析10类23个保险业典型案例,总结各类型可疑交易识别点,为保险业金融机构“合理怀疑”提供参考,这部分是本《手册》的重要内容;第三部分,如何报告可疑交易?结合新规,介绍了可疑交易报告的处理方式,以及一份高质量的可疑交易报告应包括的要点;很后一部分,附录。汇总了8类常见可疑交易类型和相对照的识别点,以及摘录安徽省洗钱类型分析部分内容,便于保险业金融机构了解辖区整体洗钱风险情况。
    文章节选
    《保险业可疑交易识别指引及案例》:
    一、异常交易报告1.概念。异常交易报告大多由金融机构反洗钱监测系统根据客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等异常指标自动筛选生成,是可疑交易报告的基础,其数量和质量主要取决于系统监测指标、模型设置的合理性与有效性。
    2.处理方式。金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的异常交易进行人工分析、识别,并记录分析过程;不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由;确认为可疑交易的,应当记录分析过程。
    在异常交易分析过程中,金融机构应*少设置初审和复核两个岗位,对初审拟上报或排除的交易逐份复核。金融机构应在合理时限内完成相关交易的分析和审定,及时处理交易监测系统预警或人工发现的异常交易或行为。
    二、一般可疑交易报告
    1.概念。一般可疑交易报告是指金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的交易,不论所涉资金金额或者资产价值大小,均应由其总部或者由总部指定的一个机构向中国反洗钱监测分析**提交的报告。在实践中,主要有两种来源,一是通过对系统自动预警出的异常交易报告进行人工分析后,形成一般可疑交易报告;二是通过人工发现。
    2.处理方式。金融机构确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。
    可疑交易上报前,应经金融机构总部反洗钱主管部门或可疑交易集��处理**审定。审定完成后,通过其总部或者总部指定的一个机构,在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析**提交,*迟不超过5个工作日。
    中国反洗钱监测分析**发现金融机构报送的可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正。
    三、**可疑交易报告
    1.概念。**可疑交易报告是指金融机构同时向中国反洗钱监测分析**和所在地中国人民银行或者其分支机构提交的报告。在以下三种情况下需报送**可疑交易报告。
    一是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十七条规定情况。可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析**提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查:(1)明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。(2)严重危害国家安全或者影响社会稳定的。(3)其他情节严重或者情况紧急的情形。
    二是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定情况。金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当在立即向中国反洗钱监测分析**提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施:(1)中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。(2)联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。(3)中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展回溯性调查,并按前款规定提交可疑交易报告。法律、行政法规、规章对上述名单的监控另有规定的,从其规定。
    三是《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定情况。金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析**和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为:(1)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。(2)对向境内汇人资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。(3)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
    ……
    目录
    **章 洗钱风险较高的保险产品和业务环节
    **节 人寿保险
    一、分红保险
    二、**保险
    三、投资连结保险
    四、普通寿险(中短存续期产品)
    五、年金保险
    六、人寿保险产品的洗钱风险
    第二节 健康保险
    一、团体健康保险
    二、个人健康保险
    三、健康保险的洗钱风险
    第三节 人身意外伤害保险
    第四节 财产保险
    一、企业(家庭)财产损失保险
    二、货物运输类保险
    三、运输工具保险
    四、农业保险
    五、工程保险类
    六、财产保险的洗钱风险
    第五节 境外保险
    一、外汇保单类
    二、离岸保单类
    三、境外保险的洗钱风险
    第六节 保险业务环节
    一、投保/承保(资金处置)
    二、变更类保全(资金离析)
    三、质押、退保、满期、理赔(资金融合)

    第二章 保险业典型案例及可疑特征识别点分析
    **节 涉嫌毒品洗钱案例
    第二节 涉嫌贪污洗钱案例
    第三节 涉嫌逃税洗钱案例
    第四节 涉嫌行贿洗钱案例
    第五节 涉嫌利用地下保单洗钱案例
    第六节 涉嫌职务侵占洗钱案例
    第七节 涉嫌非法集资洗钱案例
    第八节 涉嫌保险诈骗洗钱案例
    第九节 涉嫌骗取国家补贴保险洗钱案例
    第十节 涉嫌保险中介诈骗洗钱案例

    第三章 保险业金融机构可疑交易报告
    **节 可疑交易报告依据
    第二节 可疑交易报告类型及相应处理方式
    一、异常交易报告
    二、一般可疑交易报告
    三、**可疑交易报告
    第三节 保险业金融机构可疑交易报告撰写要点及示例
    一、**可疑交易报告撰写要点
    二、**可疑交易报告示例
    附录一 保险业可疑交易类型和识别点对照表
    附录二 2014-2016年安徽省洗钱案件类型分析(节选)
    北京 天津 河北 山西 内蒙古 辽宁 吉林 黑龙江 上海 江苏 浙江 安徽 福建 江西 山东 河南 湖北 湖南 广东 广西 海南 重庆 四川 贵州 云南 西藏 陕西 甘肃 青海 宁夏 新疆 台湾 香港 澳门 海外