《商业银行合规体系重构：新视野下的管理实践》结合金融开放和银行业强监管趋势，从公司治理高度重检了我国银行业合规治理现状，反思了治理金融乱象背后的合规缺位问题，从合规治理良好实践出发，提出了改进和优化银行合规治理的新思路，着力于构建更为有效的银行合规体系。
《商业银行合规体系重构：新视野下的管理实践》的特色在于：全新构建了以责任体系为基础的合规治理理论，理清了合规与风险的关系，重新定位了银行合规职能的价值和应有作用，充分对接了银行业行为监管新趋势，将合规有效性建设、全面合规作为关键内容，以面向业务、下沉管理为主要方式，提出了在社会经济关系中构建合规规制机制的新方法。是在总结、批判和反思基础上的构建。是合规治理回归”责任”本源的新主张。

《商业银行合规体系重构：新视野下的管理实践》：
（二）合规管理的内容
将“合规管理”作为风险管理的一项内容，是金融行业较为传统的一个视角，其实，商业银行说到底还是企业的一个特类，仍具有企业的一般属性。“合规管理”完全也应当成为商业银行企业管理的一项重要内容。
1.企业管理的内容
企业管理是伴随着企业经营的发展而逐渐独立出来的一种社会职能，它是企业经济活动的重要组成部分。企业管理具有二重性：一方面，管理与生产力、社会化大生产相联系，具有组织技术属性（自然属性）；另一方面，管理与生产关系、企业制度相联系，具有社会经济属性（社会属性）。
（1���企业综合管理
企业综合管理按照其组织管理结构一般划分为三个层次，即高层管理（经营战略层）、中层管理（职能管理层）和基层管理（作业管理层）。
企业的高层管理的任务是根据企业的环境和自身条件，拟订和设计企业的经营战略、发展规划，实施企业的资本运营和资源开发；构建企业组织结构，培养和使用管理人才；培育企业文化，建立有企业特色的管理理念和管理理论；协调企业与外部各方面的关键性关系，处理企业出现的重大危机；寻找企业发展机会，引发企业变革等。企业高层管理是企业管理体系中*重要的组成部分，处于主导地位。
企业中层管理是为实现企业总体战略目标而进行的专业化分工管理，具有明显的专业化和职能化特点。中层管理的任务是将企业战略决策和总体目标在不同领域和不同组织中进行设计与落实，使管理在专业领域中得以体现。同时，为高层管理提供专业依据，为基层管理提供职能参谋。中层管理是把高层管理同基层管理联结起来的纽带，既对高层管理发挥参谋和助手的作用，又对基层管理进行指导、服务和监督。中层管理的内容一般是以企业生产经营全过程的不同阶段（开发、供应、生产、营销等）和构成要素（人员、财、物、知识、客户等）为对象，形成一系列的专业管理。
企业基层管理的对象是作业层。作业层在工业企业通常指的是生产现场，在商业企业是交易现场，在服务性企业就是作业场所。基层管理的任务是科学合理地组织劳动分工与协作，充分调动企业员工的积极性和创造性，确保企业生产运营业务活动有计划、有条理地进行，并将现场的信息反馈到上级有关管理部门。其内容一般包括：工序管理、物流管理、环境管理、规模化管理、职工自主管理、现场人员激励和指挥等。
（2）专业管理
针对企业生产经营过程和经营特点的不同，针对企业管理对象和要素的不同，企业管理又可以形成一系列的专业管理，如技术开发管理、生产管理、物资供应管理、市场营销管理、财务管理、人力资源管理等。
技术管理是对生产企业和日常生产活动进行计划、组织、协调和控制等一系列管理活动过程；物资供应管理包括物资的采购、储备、保管、发放和合理使用等管理工作；市场营销管理是指企业在变化发展的市场环境中，为满足客户需要，对实现企业目标的商务活动过程进行的管理；财务管理是对企业资金的管理，其主要内容有：资金筹措、固定资产和流动资金管理、成本费用管理、利润管理等；人力资源管理是根据企业发展与企业经营活动的需要，面向未来和面向社会，对企业所需的人力资源战略规划、开发利用、教育培养、考核评价和优化组合的管理过程。
（3）基础管理
企业管理是一个系统，除上述的企业综合管理、专业管理以外，还必须有企业管理的基础工作作为支持。企业管理的基础工作是指为实现企业管理目标而有效运用管理职能，为企业管理提供信息依据、共同准则、基本手段和基本条件的经常性管理工作。管理基础工作主要包括标准化工作、定额工作、计量工作、制度规范工作、信息工作、职工教育和班组建设等。企业管理的基础工作对企业具有重要意义，是企业实现各项管理职能的基础，是完善各项管理工作的必要条件。
2.商业银行合规管理的内容
按照企业管理内容的总体分类，我们可以清楚地看到，商业银行合规管理的内容是相当丰富的，而且同样应该具有明确的管理层次。我们认为，按照目前的主流观点，将商业银行合规管理仅仅纳为风险管理的一项活动，还显得不够。至少可以这样说，商业银行的合规管理涉及银行经营管理活动的各个方面，是商业银行企业管理的一项系统工作，是企业管理的一项重要工程。
将商业银行合规管理仅仅作为一项专门工作来抓，实际上更多地强调了企业管理中的“专业管理”。而所谓的“专业管理”，实际上更多的是一种目标管理，是将企业管理中特定种类、特定部分的内容进行相对专业或独立的管理，是为实现特定目标而专门设计的管理架构和体系。我们从综合管理的要求出发，将商业银行合规管理的内容作如下规划。
……

**编 合规治理综述
**章 基础概念和治理范畴
**节 合规的基础概念
第二节 治理与管理
第三节 合规治理与合规管理
第四节 合规管理的定位
第二章 合规治理的历史与发展
**节 合规运动
第二节 西方合规治理实践
第三节 国内商业银行合规治理的发展

第二编 公司合规治理
第三章 合规文化建设
**节 合规文化
第二节 合规文化建设
第四章 合规治理体系
**节 合规治理体系
第二节 合规治理架构
第三节 合规政策
第四节 合规治理职责
第五章 规范治理
**节 规范概要
第二节 外部规则库
第三节 内部规则库
第四节 规范治理

第三编 员工合规治理
第六章 人员准入
**节 概述
第二节 合规管理人员的准入
第三节 合规管理人员的产生
第四节 合规管理人员的调整
第七章 合规教育
**节 合规教育计划
第二节 合规宣讲
第三节 合规学习
第八章 合规培训
**节 合规培训机制建设
第二节 分类培训机制
第九章 诚信管理
**节 诚信管理机制的构建
第二节 员工诚信行为准则
第三节 诚信举报制度
第四节 员工信用管理

第四编 商业伙伴合规治理
第十章 商业伙伴合规管理机制
**节 商业伙伴合规管理
第二节 商业伙伴合规管理机制
第十一章 商业伙伴主要合规风险
**节 商业治理风险
第二节 文化合规风险
第三节 经营合规风险
第四节 流程合规风险
第五节 社会责任风险
第十二章 商业伙伴合规评估
**节 商业伙伴合规尽职调查
第二节 商业伙伴合规尽职调查报告
第三节 商业伙伴合规风险评估

第五编 治理实践与管理方案
第十三章 合规咨询
**节 概念述要
第二节 合规咨询服务
第三节 合规顾问制
第十四章 合规提示
**节 合规提示
第二节 案例警示
第三节 合规建议
第十五章 合规审核
**节 内部规章审核
第二节 内部文件审核
第三节 合同审核
第四节 金融创新审核
第十六章 合规检查
**节 检查体系建设
第二节 合规检查的一般要求
第三节 现场检查
第四节 非现场检查
第十七章 合规风险识别、计量、监测与报告
**节 风险识别
第二节 风险计量与评估
第三节 风险监测
第四节 合规报告

第六编 合规绩效与治理评价
第十八章 合规考核
**节 合规考核机制
第二节 合规考核程序
第十九章 合规问责
**节 合规问责概述
第二节 合规问责程序
第三节 合规问责与合规考核
第二十章 合规治理有效性评价
**节 合规治理的有效性
第二节 内部审计评价
第三节 外部机构的评价

第七编 全面合规治理
第二十一章 监管合规管理
**节 监管合规及其发展
第二节 与监管的对接
第三节 行为监管与银行合规治理
第二十二章 反洗钱与反恐怖融资治理
**节 基本概念
第二节 反洗钱、反恐怖融资的合规框架
第三节 反洗钱与反恐融资管理机制
第四节 客户身份识别
第五节 客户风险分类
第六节 大额、可疑交易识别与报告
第二十三章 反腐败合规治理
**节 反腐败治理的对象
第二节 反腐败的合规基础
第三节 商业银行反腐败管理机制
第四节 关键领域的反腐败管理
第二十四章 消费者权益保护
**节 消费者权益保护综述
第二节 消费者权益保护的合规基础
第三节 消费者权益保护的合规机制
第四节 收费与定价管理
第五节 个人金融信息保护
第六节 消费者投诉管理
第二十五章 其他关键领域合规治理
**节 劳动关系合规治理
第二节 财税合规治理
第三节 绿色金融治理
第四节 知识产权保护

跋 再谈合规
参考文献