第1章 约束、替代方案和选择
1.1 经济的视角
经济学家通过一个独特的角度观察事物,这种经济的视角(economic perspective)或经济的思考方法有以下一些重要和相互联系的特点。
1.1.1 稀缺和选择
从经济学的定义容易看出,经济学家为什么要戴稀缺的眼镜观察这个世界。稀缺的经济资源意味着有限的商品和服务。稀缺性限制了我们的选择,同时又使我们必须做出选择。既然我们“不可能要什么有什么”,我们就必须决定要什么和不要什么。
经济学的核心思想就是“天下没有免费的午餐”。你的午餐可能会受到免费招待,但一定有人会为此付出成本——并*终由社会承担。你的午餐需要投入土地、设备、农民的劳动、厨师和侍者的劳动以及管理才能等稀缺资源。由于这些资源还可以用于其他生产活动,因此这些生产活动能够生产的其他商品和服务都因你的午餐而牺牲掉了。经济学家把这些牺牲称为机会成本(opportunity costs)。为了更多地获得一样东西,你必须舍去获得其他东西的机会。因此,你所获得的东西的成本就是你为之失去的东西的价值。
1.1.2 理性行为
经济学根植于“理性自利”的假设之中。人们寻找并追求能够增加其效用(utility,指乐趣、幸福或满足等)的机会。通过对时间、精力和**的分配,他们实现了*大的满足。因为他们会在成本和收益之间进行选择,所以他们的决策是“理性的”或“明智的”,而不是“随意的”或“混乱的”。
消费者理性地决定购买什么商品和服务。企业理性地决定生产什么以及以什么方式从事生产。政府机构理性地决定提供何种公共服务,以及如何为其筹集资金。
理性行为并未假设人或者机构不会出现逻辑上的错误,从而成为一个**的决策制定者。他们有时候也会犯错。这同样不意味着人们的决策不会受到情绪或者其周围其他决策的影响。理性行为只说明人们在进行决策的时候,其头脑中期望出现某些合意的结果。
理性自利并不等于自私。人们会为了其他人而牺牲个人利益。人们还会为慈善事业提供捐助,因为他们从捐助行为中获得了快乐。出于同样的原因,父母为自己孩子的教育付费。这些自利而非自私的行为为行动者带来了*大的满足,就像购买商品和服务给个人带来*大满足一样。自利行为就是能够实现个人满足的行为,只是这种满足可能是衍生出来的。
1.1.3 边际主义:收益与成本
经济的视角很大程度上集中于边际分析(marginalanalysis)——边际收益和边际成本的比较。对于经济学家而言,“边际”意味着“额外”、“附加”或“增量”。绝大多数选择或决策都会改变现有状况(存在的事物状态)。
你应该再上一年学吗?你应该为一场考试再多学习一个小时吗?你应该为自己订的快餐再加一点炸薯条吗?同样,一个企业应该扩大或减少其产出吗?政府对于一个导弹防御体系应该增加还是减少投资?
由于资源的稀缺性,每项选择均涉及边际收益和边际成本。要理性地做出选择,决策者必须对二者进行比较。比如,你和你的未婚夫正在购买订婚戒指,你是买0.5克拉、O.625克拉、0.75克拉、1克拉,还是更大一点的钻戒呢?更大一点钻戒的边际成本是大钻戒成本比小钻戒成本多出的部分,而边际收益却是大钻戒比小钻戒多带来的生活乐趣(效用)。如果大钻戒的边际收益超过边际成本,你就会购买大一点的钻戒。但是如果边际成本大于边际收益,你就会买小一点的钻戒。
在一个资源稀缺的世界里,通过决策获得的边际收益是与某些具体选择联系在一起的,这种边际收益又总是包含其他没有被选上的物品的边际成本。当钱花在购买更大一点的钻戒上时,就意味着放弃购买某些其他东西。每当进行决策的时候,涉及机会成本的问题都会出现。
1.2 理论、原理和模型
与物质和生命科学以及其他社会科学一样,经济学依赖于科学方法(scientific method)。它包括以下一些基本要素:
对现实世界的行为和结果进行观察。
在观察的基础上,将对于原因和结果的可能解释公式化(假说)。
通过将某一具体事实的结果和由假说预测的结果进行比较,对因果解释进行检验。在比较的基础上,接受、拒绝或修改假说。继续用事实对假说进行检验,当结果得到不断验证时,那么假说就演化成一种理论,得到了充分检验并被普遍接受的理论就成为了一种规律或一个原理。这些规律或原理的组合就构成了模型——某种事物如市场或经济的一部分怎样运作的简单表述。
对于从事商品和服务的生产、交换和消费的个人(消费者、劳动者)和机构(公司、政府),经济学家推导出了描述这些个人和机构的行为模型。经济理论和原理(principles)是关于经济行为或经济的陈述,这种陈述能够预见到某种行动的可能效果。它们是“理性的简化”。从整体上来看,经济现实本身非常复杂且令人眼花缭乱,如果将其所有因素都考虑进来将很难理解。在推导理论或原理的时候,经济学家将干扰因素剔除掉而使问题简化了。
在分析经济行为以及理解经济如何运转的时候,经济原理和模型是非常有用的。它们是确定经济体系中的因与果(或者行动和结果)的工具。好的理论能够起到良好的解释和预测作用。它们得到了事实的支持,这些事实是关于个人和机构实际上是如何从事生产、交换和消费(商品和服务)行为的。
你还需要了解以下几个与经济原理相关的知识点:
一般性结论。经济原理是关于经济行为或经济本身的一般性结论。经济原理所表达的是典型的或一般的消费者、劳动者或企业的倾向。例如,经济学家会说当商品价格下降时,消费者会购买更多的某种商品。经济学家们发现,有些消费者会大量购买这种商品,有些人会少量购买这种商品,而有极少部分人则根本不购买。然而,这一“价格一数量”原理对
于典型的消费者和消费者群体却是成立的。“其他条件相同”假设。如其他科学家一样,经济学家也利用其他条件不变(ceteris paribus)或其他条件相同的假设(other-things—equal assumption)来构造一般性结论。对于具体的分析,经济学家把不需要直接考虑的其他变量假设不变,例如在考虑百事可乐的价格和其购买量之间的关系时,这样的假设是很方便的,即在影响百事可乐购买量的所有因素(百事可乐的价格、可口可乐的价格以及消费者的收入和偏好)中,只有百事可乐的价格是可变的。这样,经济学家就可以集中分析“百事可乐的价格一百事可乐的购买量”之间的关系,而不会因为其他变量的变化而被搞糊涂。
图形表达。书中的许多经济模型是通过图形表达的。作为对图形的复习,一定要阅读本书末尾所特别安排的附录部分。
1.3 微观经济学和宏观经济学
经济学家从两个层面上推导经济原理和模型。
1.3.1 微观经济学
微观经济学(microeconomics)研究具体的经济单位。在这一分析层面上,经济学家似乎在利用显微镜细致地观察一个经济单位或经济生活中非常小的一部分。在微观经济学中,我们会谈到单个的家庭、厂商或行业。我们量化某一特定产品的价格、某个厂商雇用的劳动者人数、某一特定厂商或家庭的收入或者某一个特定厂商、政府机构或家庭的支出。
1.3.2 宏观经济学
宏观经济学(macroeconomics)要么把经济作为一个整体来考虑,要么考虑细分的基本经济部门,要么考虑经济的总量关系,如政府、家庭以及企业。有时需要把某些具体的经济单位视为一个单位来处理,而总量(aggregate)就是这样一些具体经济单位的总和。因此,我们可以把一国经济中的千百万消费者合在一起,并把他们视为一个巨大的单位来处理,并称之为“消费者”。
通过总量分析,宏观经济学试图得出有关经济结构和主要总量之间关系的总的见解或大体轮廓。在分析不同的经济问题时,宏观经济学会谈及这样一些经济量,如总产出、总就业、总收入、总支出以及一般物价水平。宏观经济学不关注或很少关注构成这些不同总量的个体单位。
1.4 个体的经济问题
从前面的论述可知,个体和社会都面临着经济问题(economic problem):由于经济的需求是无限的,所以他们必须做出选择,但是满足这些需求的途径(收入、时间、资源)是有限的。我们首先看一下个体所面临的经济问题。为了解释其中的概念,我们要建立一个非常简单的微观经济模型。
1.4.1 有限的收入
我们的收入都是有限的,就连我们当中*富有的人也不例外。虽然比尔•盖茨的收入的确比我们其他人要多那么一点点,但是他也必须决定如何运用这些钱!我们大多数人可利用的途径就更加有限了。虽然我们也会从政府计划或者家庭成员那里获得收入,但是我们的收入主要体现为工资、利息、租金和利润。如全球快照1-1所示,美国人2004年的平均收入为41 400美元。而在某些*穷的**,这个数字还不足500美元。
1.4.2无限的需求
实际上,大部分人或多或少都有无限的需求。我们希望得到各种各样的商品和服务,因为它们能够带来效用。我们需要的商品范围非常广泛,从必需品(食品、住房、衣服)到**品(香水、游艇、跑车)。有些需求(基本的衣、食、住)来自生物的本能,而其他一些需求(例如,某些特殊的衣、食、住)则来自社会的习惯和习俗。
随着时间的推移,经济需求会发生变化,并趋于多元化,而且需求还会受到新产品的激发。人们对MP3播放器、因特网服务、数码相机或可拍照手机的需求是*近才有的,因为几年前还没有这些产品。此外,某些需求的满足会激发其他的需求。据悉,拥有了克莱斯勒“彩虹”或本田“思域”之后,就会刺激人们对保时捷或奔驰的欲望。
服务和商品一样会满足我们的需求。汽车修理工作、切除发炎的阑尾、法律和会计建议、理发等都满足了人们的需求。事实上,我们购买许多商品,如汽车和洗衣机,为的是这些商品给我们提供的服务。因此,商品和服务的差异常常不像表面上看起来那样大。
对于大多数人而言,其对商品和服务的欲望不可能全部得到满足。比尔•盖茨自己的所有需求可能都得到了满足,但是从他所从事的大量慈善捐助活动可以很明显地看出,他非常渴望全世界穷人的**保健条件得到改善。我们对于某些特定商品或服务的愿望能够得到满足。在一个很短的时期内,我们完全能够获得足够的牙膏或主食,而且一生中进行一次阑尾切除手术也就足够了。但是对于一般的商品和服务而言就是另外一种情形了。
因为我们的收入是有限的,却面临着无限的欲望,出于自利的考虑,我们需要对有限的收入进行有效的利用:挑选或者选择那些能够给自己带来*大效用的商品和服务。
1.4.3 预算线
个体所面临的经济问题可以描述为预算线(budget 1ine,或者更加技术性地说,是预算约束)。它是表示消费者用特定的货币收入所能购买的两种商品的各种不同组合的一张计划表或者一条曲线。
为了理解这一概念,假设你获得了一张巴诺书店的现金卡作为生日礼物。这张价值120美元的现金卡马上就要到期了。你持卡到书店去,并且将你的购买决策限制在以下两种商品之内:DVD和书。DVD的价格为每张20美元,而书的价格为每本10美元。你的购买选择如图1-1所示。
一种**的情况是,你可能会将所有的120美元“收入”都花在了DVD上,每张20美元,一共可买6张,而没有在书上花一分钱;或者,放弃2张DVD,因而就多出来了40美元,这样你就可以以每张20美元的价格获得4张DVD,并以每本10美元的价格获得4本书;另外一个**的情况是,你可以以每本10美元的价格购买12本书,这样就将所有的收入都用在了书上,而没有为购买DVD留下一分钱。
图1-1中的图形就是预算线。请注意,图中的图形并没有局限在表中所示的整本书和整张DVD的组合上。图中每一点都代表着DVD和书的一种可能组合,其中包括小数或分数的数量。图中预算线的斜率等于书价格(Pb)与DVD价格(Pdvd)之比;更**地说,斜率为Pb/Pdvd=-10美元/+20美元=-1/2或-0.5。因此,你只有放弃1张DVD(以纵轴表示)才能购买到2本书(以横轴表示)。因此就得到了-1/2或-0.5的斜率。
预算线阐明了以下几个概念。
1.可实现和不可实现的组合
在120美元的收入下,所有位于预算线内部的DVD和书籍的组合都是可实现的。例如,在每张DVD20美元和每本书10美元的价格下,你能够买得起3张DVD和6本书。显然。你也可以买得起2张DVD和5本书(如果真希望那样的话),只是现金卡上的金额没有全部用完。但是出于实现效用*大化的考虑,你会希望将所有的120美元都花掉。
相比之下,预算线之外的所有组合都是不可实现的。例如,因为120美元的金额限制,你就无法在每张DVD20美元和每本书10美元的价格下购买到5张DVD和5本书。显然,150美元的支出超出了120美元的限额。在图1-1中,可实现的组合处于预算线上及其下部;不可实现的组合则在预算线之上。
2.权衡和机会成本
图1-1中的预算线阐明了由于有限的收入所带来的取舍的概念。要想得到更多的DVD,你就必须放弃几本书。例如,要想得到**张DVD,你舍掉了2本书。所以**张DVD的机会成本就等于2本书。得到第二张DVD的机会成本也等于2本书。呈直线状的预算约束线有着固定的斜率,它表明的是不变的机会成本(constant opportunity cost)。也就是说,当购买更多的DVD时,多得1张DVD的机会成本是相同的(=2本书);反过来说,当购买更多书籍时,多得一本书的机会成本也是不变的(=1/2张DVD)。
3.选择
有限的收入迫使人们有选择地进行购买,以满足其需要。你将选择你认为“*佳的”DVD和书籍的组合。也就是说,你在做出选择的时候,将估算边际收益和边际成本(此处为产品价格),以便*大化你的满足程度。同样是120美元的现金卡,其他人肯定会做出不同的选择。
4.收入的变动
预算线的位置随着货币收入的变动而改变。货币收入的增加使预算线向右移动;货币收入的减少使预算线向左移动。为了证明这一点,对图1-1中的表进行重新计算,分别假设卡上的金额为a(240美元)和b(60美元),在图中画出新的预算线。人们都喜欢有更多的收入,这不足为奇;这将引起他们的预算线向外移动,使他们能够购买更多的商品和服务。然而,即使有了更多的收入,人们仍然面临着购买的权衡、选择和机会成本。
……