从业人员资格考试，作为一种规范的行业准入制度，是国际通行的做法，有重要的现实意义，体现了行业规则和对从业人员知识素质及能力的要求。因此，中国证监会颁布的《证券业从业人员资格管理办法》规定，从事证券业务的人员，应当参加从业资格考试并取得从业资格。同时规定，凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员都可参加证券业从业资格考试。
为了方便考生复习备考，我们组织具有丰富实践经验和扎实理论功底的业内专家根据*新考试大纲编写了这套辅导教材。
根据教材体系，本套辅导教材分为《证券市场基础知识》、《证券发行与承销》、《证券交易》、《证券投资分析》和《证券投资基金》五个分册。
本套辅导教材有以下特点：
内容紧扣大纲及教材。本套教材紧扣*新大纲和教材，保证严格的同步及更新，服务于考生的复习备考。
体例科学、新颖和实用。本套辅导教材在认真研究应试复习规律的基础上，科学地设计了统一的体例。每章包含六个部分：“本章大纲”，便于应试复习时对应；“本章考点预测”，根据历年考试中出现频率较高的**和难点，��行等级划分，便于考生有**、有计划地进行复习；“知识线索图”，为考生提供一个知识点的

**章 证券投资基金概述
**节 证券投资基金的概念与特点
一、证券投资基金的概念
证券投资基金（以下简称“基金”）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金，个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托基金管理人进行股票、债券的分散化组合投资。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各个投资者所购买的基金份额的多少在投资者之间进行分配。
二、证券投资基金的特点
（1）集合理财、专业管理。
（2）组合投资、分散风险。
（3）利益共享、风险共担。
（4）严格监管、信息透明。
（5）独立托管、保障**。
三、证券投资基金与其他金融工具的比较
（一）基金与股票、债券的差异
（1）反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
（2）所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；而基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
（3）投资收益与风险大小不同。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较多确定的利息收入，波动性也较股票小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
……

**章 证券投资基金概述
本章大纲
本章考点预测
知识线索图
考点分析
**节 证券投资基金的概念与特点
第二节 证券投资基金市场的参与主体
第三节 证券投资基金的法律形式
第四节 证券投资基金的运作方式
第五节 证券投资基金的起源与发展
第六节 我国基金业的发展概况
第七节 基金业在金融体系中的地位与作用
考点预测题
参考答案
第二章 证券投资基金的类型
本章大纲
本章考点预测
知识线索图
考点分析
**节 证券投资基金分类概述
第二节 股票基金
第三节 债券基金
第四节 货币市场基金
第五节 混合基金
第六节 保本基金
第七节 交易型开放式指数基金（ETF）
第八节 QDIl基金
考点预测题
参考答案
第三章 基金的募集、交易与登记
本章大纲
本章考点预测
知识线索图
考点分析
**节 封闭式基金的募集与交易
第二节 开放式基金的募集与认购
第三节 开放式基金的申购、赎回
第四节 开放式基金的其他业务模式
第五节 交易型开放式指数基金（ETF）的募集与交易
第六节 上市开放式基金（LOF）的募集与交易
第七节 开放式基金份额的登记
考点预测题
参考答案
第四章 基金管理人
本章大纲
本章考点预测
知识线索图
考点分析
**节 基金管理人概述
第二节 基金管理公司机构设置
第三节 基金投资运作管理
第四节 基金管理公司治理结构与内部控制
考点预测题
参考答案
第五章 基金托管人
本章大纲
本章考点预测
知识线索图
考点分析
**节 基金托管人概述
第二节 机构设置与技术系统
第三节 基金财产保管
第四节 基金资金清算
第五节 基金会计复核
第六节 基金投资运作监督
第七节 基金托管人内部控制
考点预测题
参考答案
第六章 基金的市场营销
本章大纲
本章考点预测
知识线索图
考点分析
**节 基金营销概述
第二节 基金销售渠道、促销手段与客户服务
第三节 基金销售机构的准入条件与职责
第四节 基金销售行为规范
第五节 证券投资基金销售业务信息管理
第六节 基金销售机构内部控制
考点预测题
参考答案
第七章 基金的估值、费用与会计核算
本章大纲
本章考点预测
知识线索图
考点分析
**节 基金资产估值
第二节 基金费用
第三节 基金会计核算
第四节 基金财务会计报告分析
考点预测题
参考答案
第八章 基金利润分配与税收
本章大纲
本章考点预测
知识线索图
考点分析
**节 基金利润
第二节 基金利润分配
第三节 基金税收
考点预测题
参考答案
第九章 基金的信息披露
本章大纲
本章考点预测
知识线索图
考点分析
**节 基金信息披露概述
第二节 我国基金信息披露制度体系
第三节 基金主要当事人的信息披露义务
第四节 基金募集信息披露
第五节 基金运作信息披露
第六节 基金临时信息披露
第七节 特殊基金品种的信息披露
考点预测题
参考答案
第十章 基金监管
本章大纲
本章考点预测
知识线索图
考点分析
**节 基金监管概述
第二节 基金监管机构和自律组织
第三节 基金服务机构监管
第四节 基金运作监管
第五节 基金行业**管理人员监管
考点预测题
参考答案
第十一章 证券组合管理基础
本章大纲
本章考点预测
知识线索图
考点分析
**节 证券组合管理概述
第二节 证券组合分析
第三节 资本资产定价模型
第四节 套利定价理论
第五节 有效市场假设理论及其运用
第六节 行为金融理论及其应用
考点预测题
参考答案
第十二章 资产配置管理
本章大纲
本章考点预测
知识线索图
考点分析
**节 资产配置管理概述
第二节 资产配置的基本方法
第三节 资产配置主要类型及其比较
考点预测题
参考答案
第十三章 证券投资组合管理
本章大纲
本章考点预测
知识线索图
考点分析
**节 股票投资组合的目的
第二节 股票投资组合管理的基本策略
第三节 股票投资风格管理
第四节 积极型股票投资策略
第五节 消极型股票投资策略
考点预测题
参考答案
第十四章 债券投资组合管理
本章大纲
本章考点预测
知识线索图
考点分析
**节 债券收益率及收益率曲线
第二节 债券风险的测量
第三节 积极债券组合管理
第四节 消极债券组合管理
考点预测题
参考答案
第十五章 基金绩效衡量
本章大纲
本章考点预测
知识线索图
考点分析
**节 基金绩效衡量概述
第二节 基金净值收益率的计算
第三节 基金绩效的收益率衡量
第四节 风险调整绩效衡量方法
第五节 择时能力衡量
第六节 绩效贡献分析
考点预测题
参考答案