第1章导论

1.1互联网金融概述

1.1.1互联网金融的定义

1.1.2互联网金融构成主体

1.1.3互联网金融兴起原因

1.1.4互联网金融的特征

1.1.5互联网金融与传统金融的区别
<p>第1章导论</p> <p> </p> <p>1.1互联网金融概述</p> <p> </p> <p>1.1.1互联网金融的定义</p> <p> </p> <p>1.1.2互联网金融构成主体</p> <p> </p> <p>1.1.3互联网金融兴起原因</p> <p> </p> <p>1.1.4互联网金融的特征</p> <p> </p> <p>1.1.5互联网金融与传统金融的区别</p> <p> </p> <p>1.1.6互联网金融功能</p> <p> </p> <p>1.2互联网金融发展概况</p> <p> </p> <p>1.2.1我国互联网金融发展历程</p> <p> </p> <p>1.2.2互联网金融的发展趋势</p> <p> </p> <p>1.3互联网金融的模式</p> <p> </p> <p>1.3.1按主体不同划分</p> <p> </p> <p>1.3.2按信息生产的方式分类</p> <p> </p> <p>1.3.3按功能划分</p> <p> </p> <p>1.4互联网金融带来的影响</p> <p> </p> <p>参考文献</p> <p> </p> <p>第2章互联网金融理论</p> <p> </p> <p>2.1金融功能理论</p> <p> </p> <p>2.1.1金融功能理论概述</p> <p> </p> <p>2.1.2金融功能观视角下的互联网金融</p> <p> </p> <p>2.2金融中介理论</p> <p> </p> <p>2.2.1金融中介理论概述</p> <p> </p> <p>2.2.2互联网金融对金融中介机构的影响</p> <p> </p> <p>2.3产业融合理论</p> <p> </p> <p>2.3.1产业融合理论概述</p> <p> </p> <p>2.3.2产业融合下的互联网金融发展</p> <p> </p> <p>2.4普惠金融理论</p> <p> </p> <p>2.4.1普惠金融理论概述</p> <p> </p> <p>2.4.2普惠金融视角下的互联网金融</p> <p> </p> <p>参考文献</p> <p> </p> <p>第3章移动支付</p> <p> </p> <p>3.1移动支付概况</p> <p> </p> <p>3.1.1移动支付的定义</p> <p> </p> <p>3.1.2移动支付参与主体</p> <p> </p> <p>3.1.3移动支付业务流程</p> <p> </p> <p>3.1.4移动支付分类</p> <p> </p> <p>3.1.5移动支付特点</p> <p> </p> <p>3.2移动支付发展概况</p> <p> </p> <p>3.2.1移动支付发展历程</p> <p> </p> <p>3.2.2移动支付发展存在的问题</p> <p> </p> <p>3.3移动支付运营模式</p> <p> </p> <p>3.3.1以移动运营商为主导的运营模式</p> <p> </p> <p>3.3.2以金融机构为主导的运营模式</p> <p> </p> <p>3.3.3以银联为主的运营模式</p> <p> </p> <p>3.3.4以第三方支付机构为主导的运营模式</p> <p> </p> <p>3.3.5移动运营商和银行合作的模式</p> <p> </p> <p>3.4“余额宝”案例介绍</p> <p> </p> <p>3.4.1余额宝简介</p> <p> </p> <p>3.4.2余额宝业务流程</p> <p> </p> <p>3.4.3余额宝盈利模式</p> <p> </p> <p>3.4.4余额宝特点</p> <p> </p> <p>3.4.5余额宝发展困境</p> <p> </p> <p>3.5“微信支付”案例介绍</p> <p> </p> <p>3.5.1微信支付简介</p> <p> </p> <p>3.5.2支付方式介绍</p> <p> </p> <p>3.5.3微信支付特点</p> <p> </p> <p>3.5.4微信支付发展问题</p> <p> </p> <p>参考文献</p> <p> </p> <p>第4章金融互联网</p> <p> </p> <p>4.1金融互联网概况</p> <p> </p> <p>4.1.1金融互联网的定义</p> <p> </p> <p>4.1.2金融互联网与互联网金融</p> <p> </p> <p>4.2银行业的金融互联网化</p> <p> </p> <p>4.2.1商业银行的互联网化发展进程</p> <p> </p> <p>4.2.2互联网金融对商业银行的冲击与机遇</p> <p> </p> <p>4.2.3商业银行的竞争优劣势分析</p> <p> </p> <p>4.2.4商业银行的金融互联网策略</p> <p> </p> <p>4.3证券业的金融互联网化</p> <p> </p> <p>4.3.1证券业的金融互联网化发展进程</p> <p> </p> <p>4.3.2互联网金融对证券业的影响</p> <p> </p> <p>4.3.3证券业金融互联网化策略</p> <p> </p> <p>4.4保险业互联网化进程</p> <p> </p> <p>4.4.1保险业的互联网化发展进程</p> <p> </p> <p>4.4.2传统保险业发展存在的问题</p> <p> </p> <p>4.4.3互联网金融对保险业的挑战</p> <p> </p> <p>4.4.4保险业金融互联网化策略</p> <p> </p> <p>4.5金融互联网的风险</p> <p> </p> <p>4.5.1技术风险</p> <p> </p> <p>4.5.2业务风险</p> <p> </p> <p>4.6金融互联网的监管</p> <p> </p> <p>4.6.1监管现状</p> <p> </p> <p>4.6.2监管措施</p> <p> </p> <p>参考文献</p> <p> </p> <p>第5章P2P网络借贷</p> <p> </p> <p>5.1P2P网络借贷概况</p> <p> </p> <p>5.1.1P2P网络借贷的起源与定义</p> <p> </p> <p>5.1.2P2P网络借贷的基本原理和业务流程</p> <p> </p> <p>5.1.3P2P网络借贷的发展历程</p> <p> </p> <p>5.1.4P2P网络借贷兴起的原因</p> <p> </p> <p>5.1.5P2P网络借贷的特点</p> <p> </p> <p>5.2P2P网络借贷的模式</p> <p> </p> <p>5.2.1国外的P2P网贷模式</p> <p> </p> <p>5.2.2国内的P2P网贷模式</p> <p> </p> <p>5.3P2P网贷发展带来的影响</p> <p> </p> <p>5.3.1推动利率市场化,合理引导民间投融资</p> <p> </p> <p>5.3.2弥补金融市场空白,吸引潜在客户</p> <p> </p> <p>5.3.3加速“金融脱媒”的发展</p> <p> </p> <p>5.3.4树立全社会诚信风气</p> <p> </p> <p>5.4P2P网络借贷的风险分析</p> <p> </p> <p>5.4.1P2P平台常见的风险种类</p> <p> </p> <p>5.4.2P2P平台在国内发展的问题</p> <p> </p> <p>5.5发展趋势</p> <p> </p> <p>参考文献</p> <p> </p> <p>第6章**融资</p> <p> </p> <p>6.1**的概念与发展历程</p> <p> </p> <p>6.1.1**融资的概念</p> <p> </p> <p>6.1.2**的发展历程</p> <p> </p> <p>6.2**模式分类</p> <p> </p> <p>6.2.1捐赠型**</p> <p> </p> <p>6.2.2奖励型**</p> <p> </p> <p>6.2.3借贷型**</p> <p> </p> <p>6.2.4股权型**</p> <p> </p> <p>6.3“大家投”网**案例介绍</p> <p> </p> <p>6.4**融资模式的发展意义</p> <p> </p> <p>6.4.1**融资模式优势</p> <p> </p> <p>6.4.2民间资本与小微企业融资需求</p> <p> </p> <p>6.4.3项目使用有限合伙制度</p> <p> </p> <p>6.4.4**融资的技术基础</p> <p> </p> <p>6.5**模式的风险与防范</p> <p> </p> <p>6.5.1法律风险</p> <p> </p> <p>6.5.2道德风险</p> <p> </p> <p>6.6**的发展建议</p> <p> </p> <p>6.6.1建立健全相关立法</p> <p> </p> <p>6.6.2完善**融资方式</p> <p> </p> <p>参考文献</p> <p> </p> <p>第7章供应链金融概述</p> <p> </p> <p>7.1供应链管理与供应链金融的含义</p> <p> </p> <p>7.2供应链金融的界定与特征</p> <p> </p> <p>7.3供应链金融主要模式</p> <p> </p> <p>7.3.1应收账款融资</p> <p> </p> <p>7.3.2存货融资</p> <p> </p> <p>7.3.3预付款融资</p> <p> </p> <p>7.4供应链融资主要风险</p> <p> </p> <p>7.4.1信用风险</p> <p> </p> <p>7.4.2操作风险</p> <p> </p> <p>7.4.3系统性风险</p> <p> </p> <p>7.5传统供应链金融及互联网背景下的新趋势</p> <p> </p> <p>7.5.1传统供应链金融</p> <p> </p> <p>7.5.2互联网背景下供应链金融新趋势</p> <p> </p> <p>7.6平安银行案例分析</p> <p> </p> <p>7.6.1平安银行现状分析</p> <p> </p> <p>7.6.2供应链金融现有主要营销策略</p> <p> </p> <p>7.6.3营销效果评析</p> <p> </p> <p>7.7传统银行供应链金融营销策略优化建议</p> <p> </p> <p>7.7.1商业银行供应链金融营销策略优化目标</p> <p> </p> <p>7.7.2商业银行供应链金融营销策略优化建议</p> <p> </p> <p>7.7.3商业银行供应链金融营销策略优化效果预评估</p> <p> </p> <p>参考文献</p> <p> </p> <p>第8章虚拟货币</p> <p> </p> <p>8.1虚拟货币的内涵</p> <p> </p> <p>8.1.1虚拟货币的产生</p> <p> </p> <p>8.1.2虚拟货币的界定</p> <p> </p> <p>8.2虚拟货币的分类</p> <p> </p> <p>8.3国内外典型虚拟货币系统</p> <p> </p> <p>8.3.1国外典型的虚拟货币系统</p> <p> </p> <p>8.3.2国内典型的虚拟货币系统</p> <p> </p> <p>8.4虚拟货币的发展意义</p> <p> </p> <p>8.5虚拟货币面临的风险与防范</p> <p> </p> <p>8.5.1虚拟货币面临的风险类型</p> <p> </p> <p>8.5.2虚拟货币与洗钱行为</p> <p> </p> <p>8.5.3网络游戏“外挂”与“私服”</p> <p> </p> <p>8.5.4虚拟货币的风险防范</p> <p> </p> <p>8.6虚拟货币的发展趋势及未来展望</p> <p> </p> <p>8.6.1虚拟货币的发展趋势</p> <p> </p> <p>8.6.2虚拟货币的未来展望</p> <p> </p> <p>参考文献</p> <p> </p> <p>第9章互联网征信</p> <p> </p> <p>9.1互联网征信的概念</p> <p> </p> <p>9.2互联网征信现状分析</p> <p> </p> <p>9.2.1我国征信业的发展现状</p> <p> </p> <p>9.2.2我国互联网金融征信体系的建设现状</p> <p> </p> <p>9.2.3我国互联网金融征信体系面临的挑战</p> <p> </p> <p>9.2.4国外征信体系建设模式</p> <p> </p> <p>9.2.5国外互联网金融征信体系建设经验启示</p> <p> </p> <p>9.3网络行为数据与个人信用的关系</p> <p> </p> <p>9.3.1互联网用户行为及其特征</p> <p> </p> <p>9.3.2互联网用户行为的分类</p> <p> </p> <p>9.3.3互联网用户行为数据的知识发现</p> <p> </p> <p>9.3.4网络行为对个人信用的反映</p> <p> </p> <p>9.4芝麻信用评估体系案例介绍</p> <p> </p> <p>9.4.1芝麻信用的用户行为数据分析</p> <p> </p> <p>9.4.2芝麻信用的征信评估体系建立</p> <p> </p> <p>9.4.3芝麻信用征信评估体系的评价</p> <p> </p> <p>9.5互联网金融征信体系建设对策建议</p> <p> </p> <p>参考文献</p> <p> </p> <p>第10章互联网金融监管</p> <p> </p> <p>10.1我国互联网金融监管现状</p> <p> </p> <p>10.1.1互联网金融监管现状概述</p> <p> </p> <p>10.1.2我国第三方支付的监管现状</p> <p> </p> <p>10.1.3我国P2P网络借贷监管现状</p> <p> </p> <p>10.1.4我国**融资监管现状</p> <p> </p> <p>10.2国外监管经验及启示</p> <p> </p> <p>10.2.1第三方支付的国际监管经验及启示</p> <p> </p> <p>10.2.2P2P网络借贷的国际监管经验及启示</p> <p> </p> <p>10.2.3**的国际监管经验及启示</p> <p> </p> <p>10.3互联网金融其他相关法律法规介绍</p> <p> </p> <p>10.3.1虚拟货币监管法律法规</p> <p> </p> <p>10.3.2银行互联网业务监管法律法规</p> <p> </p> <p>10.3.3保险互联网业务监管法律法规</p> <p> </p> <p>参考文献</p>显示全部信息前 言前言前言<br />互联网金融的起源*早可以追溯至1998年12月PayPal公司在美国成立,这代表着第三方支付的出现。之后,随着互联网技术的不断发展以及电子商务的普及,P2P网络贷款、**融资等创新模式不断涌现,逐步完善了互联网金融谱系。我国互联网金融的起步稍晚于国外。1999年12月,首信易支付在北京成立,标志着互联网金融在我国的**次出现,2012年谢平**提出“互联网金融模式”的概念,2013年更是被称为我国的互联网金融元年。互联网金融经过几年“野蛮生长”,也暴露出发展初期存在的问题,但是随着互联网信息技术发展、社会征信体系的健全和大数据的广泛应用,互联网金融必将是金融业态中不可或缺的新生力量。相比之下,互联网金融理论方面的探索远远落后于实践的发展。迄今为止,还鲜有全面介绍互联网金融的教材。希望本书能为我国互联网金融人才的培养贡献一份微薄之力。本书的特点是: 综合了大量国内外的*新资料、理论与实践,系统梳理了互联网金融这一新生金融业态的产生、成长、发展和监管,体系更加完善。同时本书应用大量的互联网金融案例进行实证剖析,使读者更加深入地理解互联网金融的本质。本书共10章,从内容上可以划分为三个部分。**部分包括第1章和第2章,这是互联网金融的基础知识。第1章主要对互联网金融的概况进行了介绍,第2章介绍和分析了互联网金融的理论基础。第二部分包括第3章到第9章,这是互联网金融的核心内容。第3章到第8章分别介绍了互联网金融的几种常见模式: 移动支付(第3章)、金融互联网(第4章)、P2P网络借贷(第5章)、**融资(第6章)、供应链金融(第7章)、虚拟货币(第8章)。这些章节从原理、运营过程与盈利模式、风险和案例分析等方面介绍互联网金融,是理论和实践的有机结合。第9章着重介绍了大数据在征信系统与网络贷款中的运用,并介绍了芝麻信用评估体系。第三部分为第10章,按时间顺序探讨互联网金融的监管历程以及相应的政策与法规。在我国,互联网金融发展迅速,新的监管法规和条例不断更新与完善,在本书编写时还有些新的法规意见稿在征求意见中,没有编入本书。另外,为了方便学生学习与使用,本书还提供了免费的课件。李妍参与了部分章节的编写和校对工作,在此表示感谢!由于编者水平有限,不当之处在所难免,恳请同行专家和读者批评指正,并提出宝贵意见和建议,在此一并表示感谢!唐勇<br />2016年8月22日于福州大学怡山<br />Email: tangyong2018@126.com显示全部信息媒体评论评论免费在线读


第1章导论

第1章导论

1.1互联网金融概述

1.1.1互联网金融的定义

1.1.2互联网金融构成主体

1.1.3互联网金融兴起原因

1.1.4互联网金融的特征

1.1.5互联网金融与传统金融的区别

系统介绍互联网金融发展的总体概况。将传统理论与新知识有效地融为一体。每个重要的知识点都配备了典型案例。