本书根据个人理财对基本知识和技能的要求,以提高学生综合素质、培养学生的综合理财能力为宗旨,以就业为导向,对全书的结构和内容进行了一体化设计。全书围绕理财规划项目和任务全面而系统地介绍了理财规划的基本知识、基本技能与基本方法。全书共分为11个项目:个人理财基础、家庭财务管理、现金与日常消费规划、投资规划、居住规划、教育规划、保险规划、纳税规划、退休养老规划、财产分配与传承规划和综合理财规划。

项目1 个人理财基础 任务1.1 个人理财的内容和流程 1.1.1 个人理财的概念和内容 1.1.2 个人理财的流程 任务1.2 货币时间价值 1.2.1 货币时间价值的概念 1.2.2 货币时间价值产生的原因 1.2.3 货币时间价值的形式 1.2.4 利率 任务1.3 终值的计算 1.3.1 单利终值的计算 1.3.2 复利终值的计算 任务1.4 现值的计算 1.4.1 单利现值的计算 1.4.2 复利现值的计算 任务1.5 年金的计算 1.5.1 年金概述 1.5.2 普通年金的计算 1.5.3 期初年金的计算 1.5.4 递延年金的计算 1.5.5 永续年金的计算 任务1.6 理财目标评价方法 1.6.1 目标现值法 1.6.2 目标并进法 1.6.3 目标顺序法 1.6.4 目标基准点法 实训项目 思考练习 项目2 个人或家庭财务管理 任务2.1 个人或家庭财务管理的特点及基本原则 2.1.1 个人或家庭财务管理的特点 2.1.2 个人或家庭财务管理的基本原则 任务2.2 个人或家庭资产负债表的编制与分析 2.2.1 个人或家庭资产负债表的内容 2.2.2 个人或家庭资产负债表的编制 2.2.3 个人或家庭资产负债表的分析 任务2.3 个人或家庭现金流量表的编制与分析 2.3.1 个人或家庭现金流量表的内容 2.3.2 个人或家庭现金流量表的编制 2.3.3 个人或家庭现金流量表的分析 任务2.4 个人或家庭收支预算的编制与分析 2.4.1 个人或家庭财务状况分析与���断 2.4.2 个人或家庭收支预算的编制 实训项目 思考练习 项目3 现金规划 任务3.1 现金规划需求分析 3.1.1 现金规划的目标 3.1.2 家庭现金资产统计及问题诊断 任务3.2 现金规划方案的制订 3.2.1 现金规划的方法和流程 3.2.2 现金规划工具 实训项目 思考练习 项目4 投资规划 任务4.1 投资规划概述 4.1.1 投资和投资规划 4.1.2 投资规划程序 任务4.2 投资规划工具 4.2.1 固定收益工具 4.2.2 股票 4.2.3 证券投资基金 4.2.4 金融信托产品 4.2.5 外汇 4.2.6 金融衍生产品 4.2.7 互联网理财产品 任务4.3 资产配置与调整 4.3.1 客户财务生命周期与风险特征分析 4.3.2 资产配置 4.3.3 投资组合调整 实训项目 思考练习 项目5 消费规划 任务5.1 住房规划概述 5.1.1 住房规划的必要性 5.1.2 不同阶段的住房选择 5.1.3 住房的特性和种类 5.1.4 个人住房规划流程 任务5.2 购房与租房决策 5.2.1 购房与租房的优缺点比较 5.2.2 购房与租房的决策方法 任务5.3 购房规划 5.3.1 现在购房 5.3.2 几年后购房 5.3.3 购房用于出租 任务5.4 换房规划 任务5.5 住房贷款规划 5.5.1 贷款方式 5.5.2 住房贷款偿还方式 5.5.3 如何确定住房贷款期限 任务5.6 购车规划 5.6.1 汽车消费贷款的概念和特点 5.6.2 汽车消费贷款方式 5.6.3 汽车消费贷款还款方式选择 实训项目 思考练习 项目6 教育金规划 任务6.1 教育金规划的必要性 6.1.1 什么是教育金规划 6.1.2 教育金规划的必要性 任务6.2 教育金规划的步骤 任务6.3 教育金规划工具 6.3.1 定期储蓄 6.3.2 定息债券 6.3.3 人寿保险 6.3.4 证券投资基金 6.3.5 蓝筹股和绩优股 6.3.6 银行和信托理财产品 实训项目 思考练习 项目7 保险规划 任务7.1 风险管理与保险 7.1.1 风险与风险管理 7.1.2 保险 任务7.2 保险规划工具 7.2.1 人寿保险 7.2.2 年金保险 7.2.3 健康保险 7.2.4 意外伤害保险 7.2.5 财产保险 任务7.3 保险规划程序 7.3.1 制定保险计划的原则 7.3.2 保险规划的主要步骤 7.3.3 保险规划的风险 实训项目 思考练习 项目8 税务筹划 任务8.1 个人所得税 8.1.1 纳税人 8.1.2 应税所得 8.1.3 计税依据 8.1.4 税率 8.1.5 宽免和扣除 8.1.6 应纳税额的计算 任务8.2 税务筹划的原则和方法 8.2.1 税务筹划的原则 8.2.2 税务筹划的方法 任务8.3 税务筹划实务 8.3.1 纳税人身份筹划 8.3.2 从征税项目角度筹划 8.3.3 从应税所得角度筹划 8.3.4 税率筹划 8.3.5 利用税收优惠政策 8.3.6 合理安排预缴税款 8.3.7 其他相关税种的筹划 实训项目 思考练习 项目9 退休养老规划 任务9.1 退休养老规划概述 9.1.1 退休及退休养老规划的概念 9.1.2 退休养老规划的必要性 9.1.3 退休养老规划的影响因素 9.1.4 退休养老规划的风险 9.1.5 退休养老规划应遵循的重要原则 任务9.2 退休养老规划与养老保险 9.2.1 养老保险体系概述 9.2.2 养老保险制度的类型 9.2.3 我国的养老保险制度 9.2.4 企业年金 任务9.3 退休养老规划的内容和流程 9.3.1 退休养老规划的内容 9.3.2 退休养老规划的流程 实训项目 思考练习 项目10 财产分配与传承规划 任务10.1 财产分配与传承规划基础知识 10.1.1 财产分配与传承规划的概念和作用 10.1.2 家庭风险 任务10.2 财产分配规划 10.2.1 客户婚姻状况 10.2.2 夫妻债务 10.2.3 抚养和赡养 10.2.4 家庭财产属性界定 10.2.5 财产分配的原则 10.2.6 财产分配工具 任务10.3 财产传承规划 10.3.1 遗产概述 10.3.2 遗产税制度 10.3.3 遗产规划 实训项目 思考练习 项目11 互联网理财 任务11.1 互联网理财概述 11.1.1 互联网理财的产生和发展 11.1.2 互联网理财的特点 任务11.2 互联网理财产品 11.2.1 互联网理财产品的类型 11.2.2 互联网理财产品介绍 任务11.3 互联网理财技巧 11.3.1 互联网理财应遵循的原则 11.3.2 互联网理财流程和相关费用 11.3.3 互联网理财的风险防控 实训项目 思考练习 参考文献