本书收录与银行业监管、**银行、商业银行、其他机构相关的现行有效的法律、行政法规、部门规章、司法解释等规范性文件，内容全面，编排科学，是各级机关单位、企事业单位和社会团体了解**金融规范，广大人民群众遵守法律秩序、依法维护合法权益的**工具书。

修订说明 “新编法律小全书系列”丛书自出版以来，得到了社会各界人士的认可与好评，本次修订，我们对丛书内容进行全面梳理，增补了2017年11月至2020年2月期间公布的法律、法规、司法解释及部门规章，同时删除了所有失效、废止法规。本丛书继续突出以下特点： 1．突出热点。丛书根据法律适用的**、热点和难点，按照文件类别共分为20个分册，其内容涵盖了宪法**法、公司、金融、土地、征地拆迁、房地产、建筑、道路交通、劳动、社会保障、婚姻家庭、民事、物权、合同、侵权赔偿和刑事等诸多法律领域。 2．全面收录。丛书全面收录了相关领域的各类规范性法律文件，包括全国人大及其常委会通过的法律、有关法律问题的决定，国务院发布的行政法规、法规性文件，*高人民法院和*高人民检察院公布的司法解释、司法业务文件，国务院各部委公布的部门规章等。 3．方便实用。丛书秉承“法律小全书”一贯的编辑宗旨，竭力为读者提供更多、更方便的实用信息，包括：（1）常用的文书范本、典型案例和流程图表；（2）主体法律附加条文主旨；（3）部分分册增加收录更具指导意义的���方审判政策。4．动态增补。为了适应法律的不断发展，本丛书还为读者提供免费法规资讯增补服务（详见增补登记表），并请读者提出对本丛书的意见和建议。 希望本丛书能够为您的工作生活提供有益的帮助。本书不足之处，欢迎读者指正。 法律出版社法规** 2020年2月

一、银行业监管 1.综合规定 中华人民共和国银行业监督管理法（2006.10.31修正） 金融统计管理规定（2002.11.1） 银行业监管统计管理暂行办法（2004.9.15） 金融企业国有资产转让管理办法（2009.3.17） 金融企业准备金计提管理办法（2012.3.30） 银行业消费者权益保护工作指引（2013.8.30） 银行业保险业消费投诉处理管理办法（2020.1.14） 2.市场准入、行政许可 金融业企业划型标准规定（2015.9.28） 金融许可证管理办法（2007.7.3修正） 中国人民银行行政许可实施办法（2004.9.13） 中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定（2006.1.12） 中国银行业监督管理委员会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见（2012.5.26） 3.执法检查 中国人民银行执法检查程序规定（2010.4.14） 中国银监会非现场监管暂行办法（2016.2.6） 中国银保监会现场检查办法（试行）（2019.12.24） 4.违法处罚 金融违法行为处罚办法（1999.2.22） 金融机构撤销条例（2001.11.23） 非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（2011.1.8修订） 中国人民银行行政处罚程序规定（2001.2.1） 中国银监会行政处罚办法（2015.7.9） 5.行政复议 中国人民银行行政复议办法（2001.2.1） 中国银行业监督管理委员会行政复议办法（2004.12.28） **外汇管理局行政复议程序（2002.8.16） 二、**银行 1.综合规定 中华人民共和国中国人民银行法（2003.12.27修正） 中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（2016.12.14） 2.货币管理 中国人民银行货币政策委员会条例（1997.4.15） 现金管理暂行条例（2011.1.8修订） 现金管理暂行条例实施细则（1988.9.23） 中华人民共和国人民币管理条例（2018.3.19修订） 中国人民银行紧急贷款管理暂行办法（1999.12.3） 银行业金融机构存取现金业务管理办法（2012.12.24） 中国人民银行支农再贷款管理办法（2015.12.30） 人民币利率管理规定（1999.3.2） 3.国库、金银管理 中华人民共和国**金库条例（1985.7.27） 中华人民共和国国库券条例（2011.1.8修订） 商业银行、信用社代理国库业务管理办法（2001.1.9） 国库监督管理基本规定（2012.1.21） 中华人民共和国金银管理条例（2011.1.8修订） 中华人民共和国金银管理条例施行细则（1983.12.28） 黄金及黄金制品进出口管理办法（2015.3.4） 4.反洗钱、反恐怖融资 中华人民共和国反洗钱法（2006.10.31） 金融机构反洗钱规定（2006.11.14） 金融机构反洗钱监督管理办法（试行）（2014.11.15） 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007.6.21） 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2018.7.26修正） 银行卡组织和资金清算**反洗钱和反恐怖融资指引（2009.4.1） 支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（2012.3.5） 涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2014.1.10） 银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（2019.1.29） 5.征信管理 征信业管理条例（2013.1.21） 征信机构管理办法（2013.11.15） 企业征信机构备案管理办法（2016.10.14） 个人信用信息基础数据库管理暂行办法（2005.8.18） 中国人民银行信用评级管理指导意见（2015.5.29修正） 6.银行间市场管理 同业拆借管理办法（2007.7.3） 证券公司进入银行间同业市场管理规定（1999.10.13） 基金管理公司进入银行间同业市场管理规定（1999.10.13） 财务公司进入全国银行间同业拆借市场和债券市场管理规定（2000.6.19） 全国银行间债券市场债券交易管理办法（2000.4.30） 全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定（2004.4.12） 全国银行间债券市场金融债券发行管理办法（2005.4.27） 远期利率协议业务管理规定（2007.9.29） 银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法（2008.4.9） 银行间债券市场债券登记托管结算管理办法（2009.3.26） 全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程（2009.3.25） 关于规范金融机构同业业务的通知（2014.4.24） 7.外汇管理 （1）综合规定 中华人民共和国外汇管理条例（2008.8.5修订） 离岸银行业务管理办法（1997.10.23） 结汇、售汇及付汇管理规定（1996.6.20） 银行办理结售汇业务管理办法（2014.6.22） 银行办理结售汇业务管理办法实施细则（2014.12.25） 银行间外汇市场管理暂行规定（1996.11.29） 银行间外汇市场做市商指引（2013.4.12） 海关特殊监管区域外汇管理办法（2013.4.23） 个人外汇管理办法（2006.12.25） 个人外汇管理办法实施细则（2016.5.29修正） 个人财产对外转移售付汇管理暂行办法（2004.11.8） **外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知（2009.11.19） **外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知（2015.12.25） **外汇管理局关于进一步促进贸易投资便利化完善真实性审核的通知（2016.4.26） （2）账户、现钞管理 境内外汇帐户管理规定（1997.10.7） 境外外汇帐户管理规定（2015.6.5修正） 调运外币现钞进出境管理规定（2019.5.28） 境内外汇划转管理暂行规定（2015.6.5修正） 境内机构外币现钞收付管理办法（2015.12.18） （3）经常项目外汇管理 **外汇管理局关于调整经常项目外汇管理政策的通知（2006.4.13） **外汇管理局关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的通知（2012.6.27） **外汇管理局关于印发服务贸易外汇管理法规的通知（2015.5.4修正） **外汇管理局关于边境地区贸易外汇管理有关问题的通知（2014.3.5） 三、商业银行 1.综合规定 中华人民共和国商业银行法（2015.8.29修正） 主办银行管理暂行办法（1996.6.29） 商业银行服务价格管理办法（2014.2.14） 中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法（2018.8.17修正） 商业银行股权管理暂行办法（2018.1.5） 商业银行股权托管办法（2019.7.12） 2.风险管理 商业银行资本管理办法（试行）（2012.6.7） 商业银行杠杆率管理办法（2015.1.30） 商业银行流动性风险管理办法（2018.5.23） 商业银行大额风险暴露管理办法（2018.4.24） 银行贷款损失准备计提指引（2002.4.2） 商业银行房地产贷款风险管理指引（2004.8.30） 商业银行市场风险管理指引（2004.12.29） 商业银行合规风险管理指引（2006.10.20） 贷款风险分类指引（2007.4.3） 商业银行操作风险管理指引（2007.5.15） 商业银行信息科技风险管理指引（2009.6.1） 商业银行声誉风险管理指引（2009.8.25） 商业银行银行账簿利率风险管理指引（2018.5.30） 银行业金融机构外包风险管理指引（2010.6.4） 商业银行集团客户授信业务风险管理指引（2010.6.4修正） 银行业金融机构国别风险管理指引（2010.6.8） 商业银行金融工具公允价值估值监管指引（2010.12.3） 商业银行表外业务风险管理指引（2011.3.22） 银行业金融机构信息科技外包风险监管指引（2013.2.16） 商业银行压力测试指引（2014.12.8） 商业银行并表管理与监管指引（2014.12.30） 商业银行并购贷款风险管理指引（2015.2.10） 银行业金融机构全面风险管理指引（2016.9.27） 中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见（2019.6.11） 3.机构治理 国有**金融机构监事会暂行条例（2000.3.15） 商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（2004.4.2） 商业银行董事履职评价办法（试行）（2010.12.10） 银行业金融机构董事（理事）和**管理人员任职资格管理办法（2013.11.18） 商业银行稳健薪酬监管指引（2010.2.21） 银行业金融机构外部审计监管指引（2010.8.11） 中资商业银行专营机构监管指引（2012.12.27） 商业银行监事会工作指引（2012.12.24） 商业银行公司治理指引（2013.7.19） 商业银行内部控制指引（2014.9.12） 商业银行内部审计指引（2016.4.16） 4.信息披露 商业银行信息披露办法（2007.7.3） 银监会统计信息披露暂行办法（2004.1.12） 公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定（2014年修订）（2014.1.6） 商业银行全球系统重要性评估指标披露指引（2014.1.6） 商业银行流动性覆盖率信息披露办法（2015.12.17） 商业银行净稳定资金比例信息披露办法（2019.3.4） 5.存款业务 储蓄管理条例（2011.1.8修订） 关于执行《储蓄管理条例》的若干规定（1993.1.12） 存款保险条例（2015.2.17） 个人存款账户实名制规定（2000.3.20） 人民币单位存款管理办法（1997.11.15） 通知存款管理办法（1999.1.3） 教育储蓄管理办法（2000.3.28） 大额存单管理暂行办法（2016.6.3修正） *高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定（1997.12.11） 6.银行卡与电子银行业务 银行卡业务管理办法（1999.1.5） 电子银行业务管理办法（2006.1.26） 电子银行**评估指引（2006.1.26） 商业银行信用卡业务监督管理办法（2011.1.13） 银行卡收单业务管理办法（2013.7.5） 中国人民银行关于加强银行卡业务管理的通知（2014.1.8） 中国人民银行关于信用卡业务有关事项的通知（2016.4.15） **外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知（2010.10.11） 7.人民币结算账户业务 人民币银行结算账户管理办法（2003.4.10） 人民币银行结算账户管理办法实施细则（2005.1.19） 跨境贸易人民币结算试点管理办法（2009.7.1） 跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则（2009.7.3） 境外机构人民币银行结算账户管理办法（2010.9.29） 境外直接投资人民币结算试点管理办法（2011.1.6） 外商直接投资人民币结算业务管理办法（2015.6.5修正） 中国人民银行关于明确外商直接投资人民币结算业务操作细则的通知（2015.6.5修正） 中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知（2015.12.25） 8.信贷业务 贷款通则（1996.6.28） 商业银行授权、授信管理暂行办法（1996.11.11） 固定资产贷款管理暂行办法（2009.7.23） 流动资金贷款管理暂行办法（2010.2.12） 个人贷款管理暂行办法（2010.2.12） 商业银行贷款损失准备管理办法（2011.7.27） 商业银行委托贷款管理办法（2018.1.5） 农户贷款管理办法（2012.9.17） 汽车贷款管理办法（2017.10.13修订） 商业银行实施统一授信制度指引（试行）（1999.1.20） 商业银行授信工作尽职指引（2004.7.25） 商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）（2006.9.26） 项目融资业务指引（2009.7.18） 银团贷款业务指引（2011.8.1） 绿色信贷指引（2012.2.24） 能效信贷指引（2015.1.13） 中国银行业监督管理委员会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知（2014.7.23） 9.支付结算业务 中华人民共和国票据法（2004.8.28修正） 票据管理实施办法（2011.1.8修订） 商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（1997.5.22） 支付结算办法（1997.9.19） 银行业金融机构加入、退出支付系统管理办法（试行）（2007.10.22） 电子商业汇票业务管理办法（2009.10.16） 国内信用证结算办法（2016.4.27） *高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2008.12.16修正） *高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定（2005.11.14） 10.理财、衍生品交易业务 银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法（2011.1.5修订） 商业银行理财子公司管理办法（2018.12.2） 商业银行理财子公司净资本管理办法（试行）（2019.11.29） 中国银行业监督管理委员会关于规范商业银行代理销售业务的通知（2016.5.5） 11.保理业务 商业银行保理业务管理暂行办法（2014.4.10） 12.外资银行 中华人民共和国外资银行管理条例（2019.9.30修订） 中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（2019.12.18修订） 四、其他机构 1.信托公司 中华人民共和国信托法（2001.4.28） 信托投资公司信息披露管理暂行办法（2020.2.4修订） 信托公司管理办法（2007.1.23） 信托公司集合资金信托计划管理办法（2009.2.4修订） 信托公司净资本管理办法（2010.8.24） 信托业保障基金管理办法（2014.12.10） 2.金融资产管理公司 金融资产管理公司条例（2000.11.10） 金融企业不良资产批量转让管理办法（2012.1.18） 金融资产管理公司监管办法（2014.8.14） 3.其他非银行金融机构 企业集团财务公司管理办法（2006.12.28修订） 金融租赁公司管理办法（2014.3.13） 金融租赁公司专业子公司管理暂行规定（2014.7.11） 汽车金融公司管理办法（2008.1.24） 消费金融公司试点管理办法（2013.11.14） 贷款公司管理规定（2009.8.11） 中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2018.8.17修正） 金融资产投资公司管理办法（试行）（2018.6.29） 4.与金融相关的非金融机构 国务院关于实施银行卡清算机构准入管理的决定（2015.4.9） 融资担保公司监督管理条例（2017.8.2） 非金融机构支付服务管理办法（2010.6.14） 非金融机构支付服务管理办法实施细则（2010.12.1） 非银行支付机构网络支付业务管理办法（2015.12.28） 银行卡清算机构管理办法（2016.6.6） 网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（2016.8.17）