理财显然不只是管钱、赚钱、储蓄或投资这么简单,理财是 一个系统工程,是为实现个人生活目标而制定的一系列统一的互相协调的规划。它包括 了人生的方方面面,如现金规划、职业规划、教育规划、居住规划、税务规划、保险规 划、投资规划、退休规划和遗产规划等。要完成这些规划,仅有“财”是不够的,关键 在如何“理”上,本书正是为此而编写。

第 一章个人理财规划概述/1 ◇ 学习目标/1 ◇ 开篇导读/1 第 一节个人理财规划的含义/1 第二节个人理财规划原理/9 第三节个人理财规划的程序/24 第四节理财规划师及资格认证/27 ● 本章小结/32 ● 复习思考/33 第二章家庭财务报表和现金规划/35 ◇ 学习目标/35 ◇ 开篇导读/35 第 一节家庭财务报表/35 第二节现金规划/50 ● 本章小结/66 ● 复习思考/67 第三章职业规划/69 ◇ 学习目标/69 ◇ 开篇导读/69 第 一节认识职业/70 第二节职业规划及影响因素/79 ● 本章小结/89 ● 复习思考/89 第四章教育规划/91 ◇ 学习目标/91 ◇ 开篇导读/91 第 一节教育规划的必要性及原则/91 第二节教育支出的资金来源/94 第三节子女教育规划的流程/101 ● 本章小结/112 ● 复习思考/113 第五章居住规划/115 ◇ 学习目标/115 ◇ 开篇导读/115 第 一节居住规划及其流程/115 第二节买房、租房和换房/118 第三节居住规划目标和负担能力的衡量/125 第四节居住规划的融资/129 第五节各种费用对居住规划的影响/139 ● 本章小结/142 ● 复习思考/143 第六章个人所得税规划/145 ◇ 学习目标/145 ◇ 开篇导读/145 第 一节个人所得税规划的意义和性质/145 第二节个人所得税基本知识/151 第三节个人所得税的计算/157 第四节个人所得税规划方法/163 ● 本章小结/175 ● 复习思考/176 第七章保险规划/178 ◇ 学习目标/178 ◇ 开篇导读/178 第 一节风险和风险管理/179 第二节保险规划的含义和功能/186 第三节保险规划的流程/190 第四节保险规划的风险及防范/203 ● 本章小结/207 ● 复习思考/207 第八章投资规划/209 ◇ 学习目标/209 ◇ 开篇导读/209 第 一节投资规划概述/209 第二节房地产投资/213 第三节收藏品投资/218 第四节黄金投资/221 第五节证券投资/232 ● 本章小结/236 ● 复习思考/237 第九章退休规划/239 ◇ 学习目标/239 ◇ 开篇导读/239 第 一节退休规划概述/239 第二节退休规划流程和风险/244 第三节社会保险体系/250 第四节企业年金/261 ● 本章小结/266 ● 复习思考/267 第十章遗产规划/269 ◇ 学习目标/269 ◇ 开篇导读/269 第 一节遗产及遗产规划/270 第二节遗产规划工具/274 第三节遗产税/282 ● 本章小结/287 ● 复习思考/287 附录/289 主要参考文献/299