《风险管理》分为三编，共有21章。**编介绍了全面风险管理的基本原理。内容从第1章至第8章：第1章简要介绍了风险与全面风险管理体系，第2、第3、第4、第7、第8章分别具体地阐述了全面风险管理整合框架的主要构成要素及相应的技术，如风险识别、风险评估、风险管理措施、风险管理规划、内部控制等，第5、第6章则详细叙述了保险、套期保值这两种风险管理措施的原理。第二编介绍了纯粹风险管理，包括第9章至第12章，在基本原理指导下，该编分析阐明了财产风险、责任风险、人力资源风险以及巨灾风险的管理。第三编介绍了金融风险管理的基本理论与实务，包括第13章至第21章。由于金融风险管理原理存在一般性，所以第13章到第19章主要以商业银行为例，解析信用风险、市场风险(包括利率风险、汇率风险、证券价格风险等)、流动性风险、操作风险等四大类金融风险管理一般原理与技术，如管理框架、识别技术、评估方法、管理措施等。第20章简明地说明证券公司、保险公司、基金公司、期货公司等其他非银行金融机构风险管理的特殊性。第21章具体介绍了宏观金融风险监控的内容、方法，特别是商业银行的资本充足率监管、保险公司的偿付能力监管、证券公司以净

技术——事项包括增加资源以应对批量变动、**故障以及潜在的系统停滞，它们会导致订货减少、欺诈性的交易以及不能持续经营业务。
识别影响事项的外部因素和内部因素对于有效的事项识别是很有用的。一旦确定了起主要作用的因素，管理当局就能够考虑它们的重要性，并且集中关注那些能够影响目标实现的事项。
2.1.2风险事项
1.事项 事项是源于内部或外部影响战略实施或目标实现的事故或事件。它可能带来正面或负面影响，或者两者兼而有之。
具有负面影响的事项代表风险，它需要管理当局的评估和应对。相应地，风险是一个事项将会发生并对目标的实现产生负面影响的可能性。
具有正面影响或者抵消风险的负面影响的事项代表机会。机会是一个事项将会发生并对实现目标和创造价值产生正面影响的可能性。代表机会的事项被反馈到管理当局的战略或目标制定过程中，以便规划行动抓住机会。抵消风险的负面影响的事项在管理当局的风险评估和应对中予以考虑。
2.风险事项
风险事项是造成风险损失的偶发事件，又称风险事件。风险事项是造成损失的直接或外在的原因，它是使风险造成损失的可能性转化为现实性，以致引起损失结果的媒介，是风险因素到风险损失的中间环节。风险只有通过风险事项的发生，才有可能导致损失。例如，汽车刹车失灵造成车祸与人员损伤，其中刹车失灵是风险因素，车祸是风险事项。如果仅有刹车失灵而未发生车祸，就不会导致人员伤亡。又如，一段河堤年久失修，经不起大水的冲击，但如果这个区域没有大暴雨，也不会导致水灾损失。
除了识别主体层次的事项之外，还要识别活动层次的事项。这样有助于将风险评估集中于主要的业务单元或职能机构，例如，销售、生产、营销、技术开发以及研究与开发。
有时风���因素与风险事项很难区分，某一事件在一定条件下是风险因素，在另一条件下则为风险事项。如下冰雹，使得路滑而发生车祸，造成人员伤亡，这时冰雹是风险因素，车祸是风险事项；若冰雹直接击伤行人，则它就是风险事项。因此，应以导致损失的直接性与间接性来区分，导致损失的直接原因是风险事项，间接原因则为风险因素。第三编介绍了金融风险管理的基本理论与实务，包括 市场经济越发达，不确定性因素越多越复杂，风险也越突出，对风险管理的需求也越迫切，要求就越高。如何有效管理各种风险，实现公司价值*大化，就成为公司（特别是金融机构）管理当中一个日益突出的大课题。
在现代经济发展中，金融日趋深化，公司面临的金融风险日益凸显。20世纪70年代以来，由金融风险导致的公司或金融机构破产以及大范围的金融危机屡次爆发，使社会经济发展遭受重创，社会财富损失惨重。在这一背景下，风险管理学者、专家及业界对金融风险管理的理念、技术、决策和监控，从理论与实践上进行了全方位多角度的探讨和研究，目前已经形成了以公司全面风险管理整合框架为主流的科学合理的理论体系。与此相比，传统的风险管理教材还仅局限于探讨传统风险（主要是纯粹风险）的管理。为了适应时代发展的要求，我们综合借鉴了国内外成熟的新理论、新知识、新技术，组织编写了这本书，力求系统反映公司风险管理的全貌。
本书分为三编，共有21章。**编介绍了全面风险管理的基本原理。内容从第l章至第8章：第1章简要介绍了风险与全面风险管理体系，第2、第3、第4、第7、第8章分别具体地阐述了全面风险管理整合框架的主要构成要素及相应的技术，如风险识别、风险评估、风险管理措施、风险管理规划、内部控制等，第5、第6章则详细叙述了保险、套期保值这两种风险管理措施的原理。第二编介绍了纯粹风险管理，包括第9章至第12章，在基本原理指导下，该编分析阐明了财产风险、责任风险、人力资源风险以及巨灾风险的管理。

前言
第1编 全面风险管理整合框架
第1章 风险与风险管理
1．1 风险的含义及基本类型
1．2 风险管理概述
第2章 风险识别技术
2．1 风险形成机理
2．2 风险事项识别技术
2．3 风险清单
2．4 风险识别的分析方法
2．5 风险管理诊断
第3章 风险评估
3．1 风险评估概述
3．2 波动性
3．3 估计损失分布
3．4 聚合风险模型
3．5 风险敏感性分析
3．6 必要样本容量
第4章 风险管理策略
4．1 风险管理策略概述
4．2 控制性风险管理策略
4．3 融资型风险管理策略
4．4 内部风险**
第5章 保险
5．1 保险原理
5．2 保险合同的要素
5．3 保险运营
第6章 套期保值
6．1 套期保值概述
6．2 远期套期保值
6．3 期货套期保值
6．4 期权套期保值
6．5 互换套期保值
6．6 掉期套期保值
6．7 衍生品风险管理
第7章 风险管理规划
7．1 风险态度
7．2 期望损益决策模型
7．3 期望效用决策模型
7．4 展望理论
7．5 多阶段风险管理的净现值分析
7．6 多阶段风险管理的决策树分析
7．7 马尔科夫风险决策模型
第8章 内部控制及评价
8．1 内部控制概述
8．2 公司内部控制与监测
8．3 商业银行内部控制及评价
8．4 保险公司内部控制及评价
8．5 证券公司内部控制

第2编 纯粹风险管理
第9章 财产风险管理
9．1 公司财产损失
9．2 直接损失评估
9．3 财产保险
第10章 责任风险管理
10．1 民事侵权责任体系概述
10．2 过失责任
10．3 损害赔偿
10．4 典型责任问题
10．5 责任保险
第11章 人力资本风险管理
11．1 人力资本风险概述
11．2 员工福利计划
11．3 退休计划
11．4 人身保险
第12章 巨灾风险管理
12．1 巨灾风险概述
12．2 巨灾风险的种类及度量
12．3 巨灾风险的分担机制
12．4 巨灾风险管理实践

第3编 金融风险管理
第13章 商业银行风险管理整合框架
13．1 商业银行风险管理模式的发展
13．2 商业银行风险管理环境
13．3 商业银行风险管理组织
13．4 商业银行风险管理流程
13．5 商业银行风险管理信息系统
第14章 信用风险管理
14．1 信用风险识别
14．2 信用风险度量
14．3 信用风险监控
14．4 信用风险管理
第15章 市场风险管理
15．1 市场风险识别
15．2 市场风险度量
15．3 市场风险监测与控制
15．4 市场风险经济资本配置
第16章 利率风险管理
16．1 利率风险概述
16．2 利率风险的衡量
16．3 利率风险的管理
第17章 汇率风险的管理
17．1 汇率风险概述
17．2 汇率风险的度量
17．3 汇率风险分类管理
第18章 流动性风险管理
18．1 流动性风险识别
18．2 流动性风险评估
18．3 流动性风险监测
18．4 流动性风险管理
第19章 操作风险管理
19．1 操作风险识别
19．2 操作风险经济资本配置
19．3 操作风险控制
19．4 操作风险监测
第20章 非银行金融机构风险管理
20．1 证券公司风险管理
20．2 保险公司风险管理
20．3 基金公司风险管理
20．4 期货公司风险管理
第21章 金融风险监管
21．1 商业银行风险监管
21．2 保险公司偿付能力监管
21．3 证券公司净资本监管
参考文献
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