为配合中国银行业从业人员资格认证考试工作,中国银行业从业人员资格认证办公室组织专家小组,根据中国银行业从业人员资格认证考试公司信贷科目考试大纲编写了本考试辅导教材。阅读本书将能帮助从业人员和考生基本把握考试大纲的范围和深度。
公司信贷教材专门为商业银行公司信贷业务相关的从业人员设计,其内容紧扣考试大纲,涵盖了公司信贷从业人员应知应会的基本知识和技能。本教材在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果,同时还查阅了各家金融机构和监管机构已公开的资料,目的在于使其尽可能地符合我国银行业发展的现状,以便于应试者复习备考,或者供有志于从事银行工作的人员学习。
本教材突出国内银行业实践,兼顾国际银行业*新趋势,坚持理论与实践相结合,以实践为主;知识与技能相结合,以技能为主;现实与前瞻相结合,以现实为主的原则。本教材以公司信贷的业务流程为主线,内容包括公司信贷概述、公司信贷营销、贷款申请受理和贷前调查、贷款环境分析、借款需求分析、客户分析、贷款项目评估、贷款担保分析、贷款审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类和不良贷款管理等十三章,基本涵盖了银行公司信

第1章 公司信贷概述
1.1 公司信贷基础
1.1.1 公司信贷相关概念
1.1.2 公司信贷的基本要素
1.1.3 公司信贷的种类
1.2 公司信贷的基本原理
1.2.1 公司信贷理论的发展
1.2.2 公司信贷资金的运动过程及其特征
1.3 公司信贷管理
1.3.1 公司信贷管理的原则
1.3.2 信贷管理流程
1.3.3 信贷管理的组织架构

第2章 公司信贷营销
2.1 目标市场分析
2.1.1 市场环境分析
2.1.2 市场细分
2.1.3 市场选择和定位
2.2 营销策略
2.2.1 产品营销策略
2.2.2 定价策略
2.2.3 营销渠道策略
2.2.4 促销策略
2.3 营销管理
2.3.1 营销计划
2.3.2 营销组织
2.3.3 营销领导
2.3.4 营销控制

第3章 贷款申请受理和贷前调查
3.1 借款人
3.1.1 借款人应具备的资格和基本条件
3.1.2 借款人的权利和义务
3.2 贷款申请受理
3.2.1 面谈访问
3.2.2 内部意见反馈
3.2.3 贷款意向阶段
3.3 贷前调查
3.3.1 贷前调查的方法
3.3.2 贷前调查的内容
3.4 贷前调查报告内容要求

第4章 贷款环境分析
4.1 **与地区分析
4.1.1 国别风险分析
4.1.2 区域风险分析

4.2 行业分析
4.2.1 行业风险的概念及其产生
4.2.2 行业风险分析
4.2.3 行业风险评估工作表

第5章 借款需求分析
5.1 概述
5.1.1 借款需求的含义
5.1.2 借款需求分析的意义
5.1.3 借款需求的影响因素
5.2 借款需求分析的内容
5.2.1 销售变化引起的需求
5.2.2 资产变化引起的需求
5.2.3 负债和分红变化引起的需求
5.2.4 其他变化引起的需求
5.3 借款需求与负债结构

第6章 客户分析
6.1 客户品质分析
6.1.1 客户品质的基础分析
6.1.2 客户经营管理状况
6.2 客户财务分析
6.2.1 概述
6.2.2 资产负债表分析
6.2.3 损益表分析
6.2.4 现金流量分析
6.2.5 财务报表综合分析
6.3 客户信用评级
6.3.1 客户信用评级的概念
6.3.2 评级因素及方法
6.3.3 操作程序和调整
6.4 授信额度
6.4.1 授信额度的定义
6.4.2 授信额度的决定因素
6.4.3 授信额度的确立流程


第7章 贷款项目评估
7.1 概述
7.1.1 基本概念
7.1.2 项目评估的内容
7.1.3 项目评估的要求和组织
7.1.4 项目评估的意义
7.2 项目非财务分析
7.2.1 项目背景分析
7.2.2 市场需求预测分析
7.2.3 生产规模分析
7.2.4 原辅料供给分析
7.2.5 技术及工艺流程分析
7.2.6 项目环境条件分析
7.2.7 项目组织与人力资源分析
7.3 项目财务分析
7.3.1 财务预测的审查
7.3.2 财务现金流量分析
7.3.3 财务盈利能力分析
7.3.4 财务清偿能力分析
7.3.5 财务评价的基本报表

第8章 贷款担保分析
8.1 贷款担保概述
8.1.1 担保的概念
8.1.2 贷款担保的作用
8.1.3 贷款担保的分类
8.2 贷款抵押分析
8.2.1 贷款抵押设定条件
8.2.2 贷款抵押风险分析
8.3 贷款质押分析
8.3.1 质押与抵押的区别
8.3.2 贷款质押设定条件
8.3.3 贷款质押风险分析
8.4 贷款保证分析
8.4.1 保证人资格与条件
8.4.2 贷款保证风险分析
……
第9章 贷款审批

第10章 贷款合同与发放支付

第11章 贷后管理

第12章 贷款风险分类

第13章 不良贷款管理

附录一

附录二

后记
……