本书为监管科技蓝皮书，包含总报告、技术探索篇、场景应用篇、数据治理篇、国际视野篇、案例分析、附录等，阐述了云计算、大数据、人工智能、区块链和API等监管科技核心技术之间的逻辑关系，梳理了基本原理、发展脉络和应用前景；同时，结合金融监管机构和金融机构的具体案例和实践，从理论上分析监管科技在用户身份识别、市场交易行为监测、合规数据报送、风险数据融合分析、行业风险监测和法律法规跟踪等场景中的应用框架和实现路径；对监管科技中的数据治理和全球监管科技发展态势做出专题研究；在此基础上，提出了构建我国监管科技体系的主要任务、总体框架和运行机制，并对监管科技的进一步发展给出了相关建议，如建立适应我国金融监管体制实际需求的监管科技发展协调机制，明确当前监管科技应用的**场景，制定监管科技建设的规则和标准，探索构建学术界、金融监管机构与金融机构等多方共同参与监管科技平台的建设机制，完善监管科技建设的配套促进措施，进而更好地应对路径挑战、制度挑战、目标挑战、成本挑战、规则与标准挑战，用金融创新的新技术进行监管，弥补传统金融监管的漏洞和不足。

Ⅰ 总报告 .1 中国监管科技发展概述与监管科技体系构建探索／001 一 中国监管��技发展概述／003 二 中国监管科技体系构建探索／028 Ⅱ 技术探索篇 .2 创新技术在监管科技中的发展应用概述／041 .3 大数据在监管科技中的应用／048 .4 云计算在监管科技中的应用／060 .5 人工智能在监管科技中的应用／069 .6 区块链在监管科技中的应用／088 .7 API在监管科技中的应用／103 Ⅲ 场景应用篇 .8 监管科技在用户身份识别中的应用／119 .9 监管科技在市场交易行为监测中的应用／130 .10 监管科技在合规数据报送中的应用／152 .11 监管科技在风险数据融合分析中的应用／165 .12 监管科技在行业风险监测中的应用／187 .13 监管科技在法律法规跟踪中的应用／203 Ⅳ 数据治理篇 .14 监管科技中的数据共享问题探讨／213 .15 监管科技中的数据保护问题探讨／225 .16 监管科技中的数据标准问题探讨／239 Ⅴ 国际视野篇 .17 监管科技市场投融资情况／246 .18 全球监管科技发展态势分析／257 Ⅵ 案例分析 .19 基于区块链技术的数字票据交易平台／277 .20 快钱人工智能反洗钱监测体系／281 .21 联动优势金融风控大数据应用服务平台／290 .22 恒丰银行全面风险预警系统／294 .23 蚂蚁金服智能监管科技系统／302 .24 “冒烟指数”构筑地方金融综合监管平台／306 .25 宝付商户风险控制爬虫系统／309 .26 壹钱包全面合规风险管理平台／316 Ⅶ 附录 .27 监管科技大事记（2018）／322 .28 监管科技产业地图／328 Abstract／330 Contents／332