目 录 总报告1 章 健康投资文化的概念厘定3 节 健康投资文化的内涵4 第二节 健康投资文化的主体及基本要求5 一、投资者5 二、金融机构7 三、官方组织10 四、国民教育体系、社会组织及媒体等其他主体12 第三节 投资者教育概述13 一、投资者教育的定义13 二、投资者教育的内容14 第二章 形成健康投资文化的要素分解,以及现状和挑战分析15 节 法律基础和制度建设15 一、现有法律和制度基础15 二、仍需要明确的三个方面23 三、境内外相关制度安排借鉴25 第二节 各市场主体的实践以及面临的问题和挑战25 一、官方组织26 二、社会组织、媒介等引导30 三、金融机构34 第三章 投资者教育的历史和中外对比44 节 投资者教育理论研究44 一、关于投资者教育理论的一般性研究44 二、关于资管行业��资者教育的理论研究46 第二节 投资者教育发展历程与中外对比47 一、境外投资者教育概况47 二、代表性**投资者教育发展概述48 三、中国投资者教育发展历程50 第三节 中外投资者教育对比51 一、投资者教育发展路径对比51 二、投资者教育方式对比52 三、**战略层面对比53 第四节 中外资产管理方向的投资者教育对比55 一、针对养老金的投资者教育55 二、适当性管理与投资者教育57 第五节 中外投资者保护经验借鉴60 第四章 投资者教育的重要性及挑战62 节 投资者“画像” 62 第二节 资管行业转型背景下投资者教育重要性凸显63 一、形成良好投资者教育氛围的外部环境仍需改进64 二、投资者意识理念方面65 三、投资者行为习惯方面67 第五章 健康投资文化培育相关建议69 节 法律和制度层面建议69 第二节 对机构主体的建议72 新规下的健康投资文化培育 一、促进行业共识,构建长期、健康投资生态72 二、打破原有销售模式,实现客户服务转型72 三、从投资者教育到投资者陪伴73 四、投资者教育与品牌建设相结合73 五、积极推动买方投顾,引导资管市场良性发展73 六、科技助力投教,实现精准触达74 调研篇81 一、调查内容83 二、调查对象和调查方法83 三、理财客户调查结果84 四、理财经理调查结果92 五、调查总结99 案例篇101 银行原有销售模式的重建103 一、银行理财发展历程103 二、银行销售模式转型的背景105 三、商业银行原有销售模式转型面临挑战106 四、银行在销售模式重建方面的实践———以工商银行为例108 五、关于进一步做好投资者教育工作的建议118 投资者陪伴实践119 一、理财机构开展投资者教育的背景119 二、当前理财投资者教育面临的主要问题121 三、投资者教育的理财机构经验123