本书是作者在16年商业银行从业经验和18年高校理论探索总结的基础上编写而成的,理论联系实际是其*为显著的特点。本书一改现有商业银行经营管理教材承袭传统银行模式的编写思路,把当今银行业务绿色化、银行管理科技化、银行经营数字化等现代要素有机融入进来。本书对商业银行各项业务的经营管理进行了详细阐述,既不是理论的赘述,也不是案例的堆积;既不是对国内传统商业银行教材的照搬,也不是对国外教材的翻版。它是一本集逻辑性、现代性、实操性和科普性于一体的新教材。为了巩固知识和加深理解,本书每一章后面都列有“复习思考题”。 本书适合应用型大学生培养之用,也适合商业银行理论与实务工作者参阅。

第 1 章 现代商业银行导论1 1.1 现代商业银行的性质与功能 4 1.2 现代商业银行的构架与类别 9 1.3 现代商业银行经营管理的三大原则 12 1.4 现代商业银行的经营特点与运行机制 13 第 2 章 现代商业银行资本 16 2.1 现代商业银行资本概述 17 2.2 现代商业银行资本的构成与功能 22 2.3 国际准则与稳健经营 25 2.4 现代商业银行资本管理 37 第 3 章 现代商业银行负债 44 3.1 现代商业银行负债概述 45 3.2 现代商业银行存款负债 46 3.3 现代商业银行其他负债 51 3.4 现代商业银行负债成本管理 53 第 4 章 现代商业银行现金资产 58 4.1 现金资产概述 59 4.2 在**银行的存款 61 4.3 现金资产与流动性预测 62 第 5 章 现代商业银行信贷资产 66 5.1 信贷的内涵和外延 67 5.2 贷款的基本类别 70 5.3 贷款的政策与程序 73 5.4 贷款的定价 76 5.5 贷款的质量评价 81 5.6 问题贷款的预警和处置 83 第 6 章 现代商业银行证券资产 89 6.1 银行证券资产概述 91 6.2 银行证券投资收益与风险 92 6.3 银行证券投资的一般策略 97 6.4 银行业与证券业的融合 99 第 7 章 现代商业银行资产负债管理 103 7.1 商业银行资产管理理论 105 7.2 商业银行负债管理理论 107 7.3 商业银行资产负债综合管理理论 109 7.4 商业银行资产负债表管理 110 第 8 章 现代商业银行中间业务 113 8.1 中间业务概述 117 8.2 中间业务类别 121 8.3 中间业务管理 126 8.4 商业银行理财新规 137 第 9 章 现代商业银行国际业务 145 9.1 商业银行国际业务概述 147 9.2 国际存款业务 149 9.3 国际结算业务 150 9.4 外汇交易业务157 9.5 国际贸易融资161 9.6 涉外信贷业务164 9.7 国际债券业务 165 9.8 "走出去" 的银行业务 165 9.9 "双循环" 下的银行发展策略 168 第 10 章 绿色金融与现代商业银行 175 10.1 绿色金融概述 177 10.2 我国绿色金融工具 179 10.3 国外商业银行绿色金融业务 180 10.4 我国商业银行绿色金融发展面临的挑战 183 10.5 促进商业银行绿色金融发展的基本路径 185 第 11 章 金融科技与现代商业银行 188 11.1 金融科技概述 189 11.2 大数据商业银行