本教材分为商业银行理论篇、商业银行沙盘实训操作篇两部分内容。其中,理论篇主要介绍商业银行基本知识,包括商业银行的运营架构、资本管理、资产负债管理、风险管理、财务报表和监管等内容。沙盘实训操作篇主要介绍商业银行运营沙盘的功能和模拟活动,通过组建模拟银行,引导金融专业的学生认知商业银行战略规划部、计划财务部、业务部、资金市场部、市场营销部等部门的工作内容以及监管部门等外部经营环境。通过六期模拟经营,了解商业银行的业务管理流程和决策过程,理解商业银行的价值创造过程,同时掌握财务报表、风险报表、监管报表等报表的编制。

·理论篇· **章 商业银行概况 3 **节 商业银行的概念和性质…4 第二节 商业银行的职能和经营原则…6 第三节 商业银行的组织结构…9 第四节 商业银行的公司治理…16 第二章 商业银行营业网点 21 **节 商业银行营业网点概述…22 第二节 商业银行营业网点的设置与选址…26 第三节 商业银行的创新服务渠道…28 第三章 商业银行存款业务 34 **节 存款的组织与管理…35 第二节 单位存款业务…43 第三节 个人存款业务…47 第四章 商业银行贷款业务 50 **节 企业贷款业务…51 第二节 个人贷款业务…59 第三节 贷款业务的质量评价…65 第五章 商业银行金融市场业务 70 **节 金融市场概述…71 第二节 同业拆借业务…73 第三节 债券投资业务…78 第六章 商业银行资本管理 89 **节 商业银行资本概述…90 第二节 《巴塞尔协议》的历史���革…95 第三节 资本的筹集与管理…103 第七章 商业银行财务管理 113 **节 商业银行预算管理…114 第二节 商业银行财务报告…118 第三节 商业银行营业收入管理…131 第四节 商业银行营业支出管理…135 第五节 商业银行的财务分析…137 第八章 商业银行风险管理 145 **节 商业银行的信用风险…146 第二节 商业银行的市场风险…149 第三节 商业银行的操作风险…155 第四节 商业银行的流动性风险…157 第九章 商业银行监管 165 **节 政府对银行业的监管概述…166 第二节 政府对银行业的监管…168 第三节 商业银行风险监管核心指标体系…171 第四节 商业银行的监管主体…176 ·实训操作篇· 第十章 商业银行运营沙盘规则 185 **节 商业银行运营沙盘模拟经营环境…185 第二节 商业银行建设规则…187 第三节 业务规则…188 第四节 计息规则…191 第五节 财务管理和监管规则…193 第十一章 商业银行运营沙盘操作指导 196 **节 实验准备…196 第二节 实验操作…199 第三节 实验结束…213 第十二章 商业银行运营沙盘实验任务 217 **节 商业银行运营沙盘实验课程…217 第二节 实验任务…219 附录一 224 附录二 242 参考文献 244